這宗廣東省單筆金額最大銀行卡詐騙案近日告破，10名疑犯全部歸案。
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這個(gè)團(tuán)伙兵分兩路，一路帶著上網(wǎng)裝備及POS機(jī)，一路十余“車手”持180張銀行卡等在ATM前為“套現(xiàn)”他們精心準(zhǔn)備了一個(gè)月，那晚凌晨3時(shí)許，一聲令下取現(xiàn)在全省數(shù)個(gè)城市同時(shí)進(jìn)行——銀行卡明明躺在包里，手機(jī)短信卻提示賬戶刷卡消費(fèi)了503.2萬(wàn)元，身在香港的事主頓時(shí)嚇呆了。廣州警方啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)快速查詢凍結(jié)機(jī)制”，與已被轉(zhuǎn)移到180多個(gè)賬戶的“取現(xiàn)”團(tuán)伙爭(zhēng)時(shí)奪秒，最終保住了事主130多萬(wàn)元被盜資金。近日，廣州警方破獲這單今年全省單筆金額最大的銀行卡詐騙案，10名涉案嫌疑人全部歸案。
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1半夜收到驚魂短信
事情發(fā)生在今年4月10日凌晨3點(diǎn)，身在香港的事主梁女士在睡夢(mèng)中被手機(jī)短信提示音吵醒，睡眼朦朧的她睜開(kāi)眼瞄了一下手機(jī)信息，嚇得“騰”地坐了起來(lái)——收到的三條信息顯示，其名下一張某國(guó)有商業(yè)銀行的借記卡，剛剛被人刷卡消費(fèi)了三筆資金，共503.2萬(wàn)元人民幣。
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梁女士第一反應(yīng)是“卡被偷了!”，她立即翻查自己的銀行卡，但發(fā)現(xiàn)銀行卡好好地躺在自己的包里。
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意識(shí)到銀行卡可能被人克隆盜刷后，立即報(bào)警，她馬上打電話給銀行客服中心查詢?cè)摽ǖ慕灰浊闆r，告知該卡非其本人消費(fèi)。銀行立即告知梁女士盡快前往廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。該行也第一時(shí)間派員向經(jīng)偵支隊(duì)反映了情況。
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通過(guò)廣州警銀聯(lián)動(dòng)快速查詢凍結(jié)機(jī)制，廣州警方查明被盜刷的503.2萬(wàn)元資金正在被犯罪分子快速通過(guò)網(wǎng)上銀行向180多個(gè)銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金，準(zhǔn)備分散提走。
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警方立刻與銀行密切配合，對(duì)轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行圍追堵截，經(jīng)過(guò)與犯罪分子爭(zhēng)分奪秒的5個(gè)小時(shí)“保衛(wèi)戰(zhàn)”，最終成功凍結(jié)保住了事主130多萬(wàn)元資金。
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2兩條線索全都斷了
巨額的涉案金額引起了廣州警方高度重視，廣州市公安局隨即成立以經(jīng)偵支隊(duì)為主的“410”專案組，由先前的“保衛(wèi)戰(zhàn)”轉(zhuǎn)為“攻堅(jiān)戰(zhàn)”。
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“案件的關(guān)鍵就是作案工具，也就是盜刷存款用的POS機(jī)，找到它的下落就可以循線突破?！鞭k案民警昨日告訴記者，專案組通過(guò)資金流動(dòng)的脈絡(luò)，很快發(fā)現(xiàn)涉案POS機(jī)在中山市某商店內(nèi)，但店員卻說(shuō)“這里沒(méi)有POS機(jī)”。
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警方再找到POS機(jī)所屬的中山市某股份制商業(yè)銀行。原來(lái)，該銀行一名職員為謀取私利，偽造虛假資料，在網(wǎng)上販賣了該P(yáng)OS機(jī)。至于賣給誰(shuí)，他也不清楚，只知道對(duì)方聯(lián)系用的QQ號(hào)和曾經(jīng)使用的一個(gè)電話號(hào)碼。但案發(fā)后，對(duì)方立即停用了該電話和POS機(jī)，這條線索到此似乎已經(jīng)中斷。
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另一路辦案民警通過(guò)事主銀行卡的消費(fèi)記錄，確定了卡被盜取信息的可疑地點(diǎn)是深圳市某酒家——今年3月初，事主梁女士曾在這家酒店宴請(qǐng)員工，刷卡消費(fèi)了1000余元，而她的這張卡，資金流基本保持在500萬(wàn)元左右。警方在隨后的排查中初步確定該酒樓已離職的粵西籍員工陳某有重大嫌疑。但此時(shí)，陳某已不知去向。
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兩條線索似乎都斷了。
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3收網(wǎng)抓獲十名疑犯
專案組重新將突破的目標(biāo)瞄準(zhǔn)POS機(jī)，圍繞犯罪嫌疑人購(gòu)買POS機(jī)時(shí)的特征全方面排查，從大量的網(wǎng)絡(luò)、180多個(gè)銀行賬戶交易信息、ATM機(jī)交易記錄，以及30多家銀行的監(jiān)控錄像截取的100多張嫌疑人截圖照片比對(duì)中，最終研判出一個(gè)有組織、有預(yù)謀、人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團(tuán)伙。
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專案組偵查發(fā)現(xiàn)茂名人陳×亮具有重大作案嫌疑，立即以陳的活動(dòng)情況為中心，又循線挖出茂名籍人陳×鳳等團(tuán)伙成員。艱難調(diào)查通過(guò)對(duì)100多張嫌疑人截圖照片逐一比對(duì)，最終研判出對(duì)方是一個(gè)人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團(tuán)伙，專案組再排查出在ATM機(jī)上取現(xiàn)的人員的身份，并逐一鎖定了該伙嫌疑人的落腳點(diǎn)和活動(dòng)規(guī)律。經(jīng)過(guò)大半年的布控，近期，民警先后將陳×亮等10名犯罪嫌疑人抓獲。
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4為取現(xiàn)準(zhǔn)備一個(gè)月
據(jù)警方介紹，今年僅20歲的陳×亮對(duì)作案早有預(yù)謀。
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今年3月，陳×亮的“手下”——潛伏在深圳某酒家近3個(gè)月的陳某，趁事主梁女士刷卡埋單之機(jī)，不僅側(cè)錄了該卡信息，還偷瞄得到銀行卡密碼。陳某回到茂名電白將梁女士的銀行卡信息交給陳×亮，陳×亮克隆制成了銀行卡，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)資金有503.2萬(wàn)元，整個(gè)團(tuán)伙頓時(shí)興奮得歡呼。
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隨后的近一個(gè)月時(shí)間，陳×亮帶著手下進(jìn)行套現(xiàn)的準(zhǔn)備工作。他事先通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，從中山市某股份制商業(yè)銀行職員手里購(gòu)買了POS機(jī)，利用高科技手段破解了捆綁固話號(hào)碼限制移機(jī)的程序，將中山的POS機(jī)拿到茂名電白老家使用。
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5十多車手各地取錢
陳×亮糾集兄弟分頭“開(kāi)工”：一路由他帶著在茂名老家附近的山頭上，通過(guò)私拉電話線連接POS機(jī)和手提電腦上網(wǎng);另一路派出十多名“車手”分赴廣州、東莞、湛江、陽(yáng)江、茂名等地的銀行，準(zhǔn)備通過(guò)網(wǎng)上銀行將贓款分散轉(zhuǎn)賬到事先準(zhǔn)備的、冒用他人身份證件開(kāi)戶的180多張銀行卡中進(jìn)行提現(xiàn)。
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4月10日凌晨，陳×亮團(tuán)伙正式開(kāi)始“套現(xiàn)”。他們先通過(guò)POS機(jī)分三次將503.2萬(wàn)元?jiǎng)澋阶约赫莆盏你y行賬戶，再通過(guò)網(wǎng)上銀行將大額資金分成不等的180多筆小額資金，轉(zhuǎn)賬到180多個(gè)銀行賬戶或網(wǎng)絡(luò)支付寶賬戶。在短短的3個(gè)多小時(shí)內(nèi)，通過(guò)銀行柜員機(jī)提現(xiàn)近370萬(wàn)元。
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“少了130萬(wàn)元!”陳×亮意識(shí)到警方已在與自己進(jìn)行“賽跑”，他立即將作案用POS機(jī)、電腦及手機(jī)銷毀并丟棄到山下的水塘里，在分贓后分散潛伏了起來(lái)。但最終還是落入警方之手。
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