深圳中歐溫頓基金管理有限公司（下簡(jiǎn)稱(chēng)“中歐溫頓”）成立于2012年7月，并在北京、河北、內(nèi)蒙古設(shè)有分公司及辦事處。根據(jù)公司宣傳資料，其為一家公募基金公司，主要產(chǎn)品有P2P、基金、PE，并宣稱(chēng)其董事長(zhǎng)陳立秋為“深圳政協(xié)委員”，高管更有海外留學(xué)和金融機(jī)構(gòu)工作背景。
為進(jìn)一步吸引投資者，成立短短一年內(nèi)，中歐溫頓聯(lián)手中央級(jí)媒體舉辦論壇、加入中國(guó)企業(yè)聯(lián)合會(huì)、獲評(píng)CEC9000“AAA信用企業(yè)”等，并在北京國(guó)貿(mào)CBD租下整層樓的辦公區(qū)域，200多名理財(cái)經(jīng)理深入各大超市、廣場(chǎng)去銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。
就是這樣一家看起來(lái)“高端大氣上檔次”的公司，近日，卻出現(xiàn)了總經(jīng)理李曉涌失蹤多日聯(lián)系不上、投資者資金無(wú)法贖回等問(wèn)題。2月25日起，投資者紛紛趕往北京，并報(bào)案。據(jù)媒體報(bào)道，短短一年多，中歐溫頓吸引了2000多位投資人的4億多元資金。
經(jīng)過(guò)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者近一周的調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，中歐溫頓不僅多處涉嫌虛假宣傳、違規(guī)向公眾募資，其產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)亦存在投向不清、所有產(chǎn)品共用同一個(gè)賬戶(hù)等諸多疑問(wèn)。記者綜合兩位投資者自發(fā)組織登記的投資人信息顯示，至少涉及130多位投資人的1億多元資金。
3月3日下午近2點(diǎn)，記者再次來(lái)到中歐溫頓位于國(guó)貿(mào)的辦公室，大門(mén)已經(jīng)被鎖，并貼有讓投資者到朝陽(yáng)經(jīng)偵大隊(duì)登記備案的《緊急通知》。不一會(huì)，10多位穿著便服的警察進(jìn)入勘查，并表示“警方已介入”。
但當(dāng)日記者陪同多位投資人前往北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案登記時(shí)，工作人員表示，已經(jīng)登記四五天，涉及超百名投資人，但對(duì)于是否已經(jīng)立案表示不便回答。
?“扯大旗作虎皮”
?“扯大旗作虎皮”是慣用的伎倆之一。
2月28日下午，記者來(lái)到位于北京國(guó)貿(mào)的海航實(shí)業(yè)大廈，和這棟大樓里每層2-3家公司不一樣，2013年1月起，中歐溫頓租下了整個(gè)16層，200多個(gè)嶄新的工位，還能依稀看出昔日的“輝煌”。四處散落的宣傳材料，僅剩下的幾位理財(cái)經(jīng)理，正安慰著不斷從全國(guó)各地趕來(lái)的三十位投資者，其中老年人居多。
根據(jù)工商注冊(cè)信息和官網(wǎng)資料，中歐溫頓創(chuàng)始人為高文華（英文名Mike Gao），由陳立秋、張樹(shù)立分別出資7000萬(wàn)元和3000萬(wàn)元設(shè)立，2013年4月在北京設(shè)立第一分公司。其中，陳立秋為法定代表人、董事長(zhǎng)，張樹(shù)立任副董事長(zhǎng)兼北京分公司負(fù)責(zé)人，李曉涌為總經(jīng)理。
不過(guò)，多位理財(cái)經(jīng)理介紹，公司主要由李曉涌管理，李大約每?jī)芍軄?lái)一次公司，春節(jié)后再未見(jiàn)過(guò)，而其他高管從未見(jiàn)過(guò)。
中歐溫頓宣傳資料顯示，陳立秋為深圳政協(xié)委員，但是，記者查閱政協(xié)深圳市委員會(huì)官網(wǎng)，連續(xù)三屆委員名單中均無(wú)此人。更荒謬的是，其自稱(chēng)是繼南方基金、博時(shí)基金等之后的深圳市第15家公募基金公司，但是，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)亦未顯示這家公司存在。
此外，中歐溫頓深圳注冊(cè)地址為“深圳羅湖區(qū)嘉賓路2002號(hào)彭年廣場(chǎng)35樓”，但是，深圳彭年酒店已經(jīng)接管彭年廣場(chǎng)整棟樓十多年，相關(guān)工作人員介紹，該樓35層在2012年前就租給了深圳格雷斯商務(wù)公司。
除了包裝，中歐溫頓還用了“增信”術(shù)。
2012年9月，成立僅兩個(gè)月的中歐溫頓基金聯(lián)手央視證券資訊頻道舉辦投資展望會(huì)，廣邀業(yè)內(nèi)財(cái)經(jīng)人士和財(cái)經(jīng)媒體。2013年上半年，中歐溫頓基金先后加入中國(guó)企業(yè)聯(lián)合會(huì)、聘請(qǐng)漢威律師事務(wù)所為常年法律顧問(wèn)、被CEC9000國(guó)際信用管理體系評(píng)為3A信用企業(yè)。這些內(nèi)容廣見(jiàn)于其對(duì)外宣傳資料中，記者逐一從相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)，情況基本屬實(shí)，只不過(guò)這些事情操作并不難。
不過(guò)，漢威律師事務(wù)所律師吳俊強(qiáng)表示，雙方的法律顧問(wèn)協(xié)議在2014年1月底已到期終止，當(dāng)時(shí)其聯(lián)系李曉涌顯示為無(wú)法接通。在擔(dān)任法律顧問(wèn)期間，漢威提出過(guò)按合同規(guī)定，審查中歐溫頓對(duì)外簽訂的合同等要求，但都被婉拒，所以對(duì)該公司了解不多。
超市門(mén)口專(zhuān)挑老年人
中歐溫頓的募資隊(duì)伍可謂龐大。據(jù)介紹，理財(cái)經(jīng)理多的時(shí)候有200多人，目前其官網(wǎng)依然掛著招聘信息，完成銷(xiāo)售額后的傭金抽成比例為1%-2%不等。
客戶(hù)來(lái)源方面，大型超市、廣場(chǎng)等場(chǎng)所擺攤宣傳成為重要渠道，而且主要面對(duì)中老年人宣傳。記者就在其辦公室看到了一份與樂(lè)天瑪特超市簽訂的短期場(chǎng)地租賃合同，和幾份員工手寫(xiě)的電話(huà)紀(jì)要亦顯示，一部分投資人來(lái)源于宣武門(mén)沃爾瑪超市、萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)等。
還有一部分投資人來(lái)自于理財(cái)經(jīng)理的親戚朋友。其中，記者接觸較多的一位理財(cái)經(jīng)理原是某國(guó)有大行的理財(cái)經(jīng)理，跳槽至中歐溫頓后，帶來(lái)了原來(lái)的客戶(hù)，購(gòu)買(mǎi)了1000多萬(wàn)的理財(cái)產(chǎn)品。
然而，龐大募資隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)性、投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力值得懷疑。
2月28日下午，記者與一群理財(cái)經(jīng)理、基本都是頭發(fā)花白的老年投資者交流半個(gè)多小時(shí)，話(huà)題始終圍繞中歐溫頓屬于公募基金、私募基金還是P2P，以及基金歸銀監(jiān)會(huì)管還是證監(jiān)會(huì)管。一位理財(cái)經(jīng)理甚至對(duì)記者表示：“或許只是個(gè)意外，說(shuō)不定李（曉涌）總過(guò)幾天就回來(lái)了，媒體不要跟風(fēng)。”
一位私募律師稱(chēng)，中歐溫頓公開(kāi)宣傳，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，涉嫌非法集資。
據(jù)了解，中歐溫頓基金旗下產(chǎn)品年化收益率在8%-15%之間，大部分是每月15日分配收益。2月15日，投資人有收到利息，隨即情況急轉(zhuǎn)直下。23日前后，出現(xiàn)資金無(wú)法贖回、李曉涌聯(lián)系不上等問(wèn)題；25日，部分投資者報(bào)案。
3月3日上午，記者陪同多位投資人前往北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案登記，50多位投資人已經(jīng)擠滿(mǎn)了報(bào)案大廳，一些老年人甚至連字都不會(huì)寫(xiě)。工作人員介紹，已經(jīng)登記四五天了，涉及超過(guò)百名投資人。但對(duì)于是否已經(jīng)立案，該人士表示不便回答。
所有產(chǎn)品資金集于同一賬戶(hù)
中歐溫頓發(fā)行的產(chǎn)品亦疑點(diǎn)重重。
目前，中歐溫頓發(fā)行的產(chǎn)品主要有兩類(lèi)，P2P理財(cái)產(chǎn)品和集合理財(cái)產(chǎn)品，但是所有產(chǎn)品賬戶(hù)均為同一個(gè)（賬號(hào)107631790842），開(kāi)戶(hù)行為中國(guó)銀行石河子市友誼支行（位于新疆）。此外，不少投資人是通過(guò)刷POS機(jī)出資，交易類(lèi)型顯示為消費(fèi)。
其中，P2P理財(cái)包括復(fù)利盈、月月盈、季季盈三款，其宣傳材料稱(chēng)“保本保息穩(wěn)定收益?zhèn)突?，最長(zhǎng)12月為1期”，收益率根據(jù)金額、期限在8%-15%不等。
三款產(chǎn)品的理財(cái)期限、年化收益均不同，但用的居然是同一份合同書(shū)?！冻鼋枳稍?xún)與服務(wù)協(xié)議》內(nèi)同時(shí)列出了這三款產(chǎn)品，投資者選擇哪款就在哪一列寫(xiě)明出資額，債權(quán)編號(hào)也都采用WBJP13****形式。
其P2P產(chǎn)品大致模式為，借款人需要短期拆借資金，借款成本為20%左右，提供北京房產(chǎn)抵押后，獲得資金。中歐溫頓基金財(cái)務(wù)總監(jiān)楊春娟成為原債權(quán)人、轉(zhuǎn)讓人，再將這筆債權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者。
但債務(wù)人及其房產(chǎn)抵押、轉(zhuǎn)讓人的真實(shí)性待考。記者獲得的10多份《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》顯示，借款人只有姓名和身份證，借款用途都是擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，從身份證信息來(lái)看，來(lái)源于全國(guó)各地，是否都能提供北京房產(chǎn)存疑。
宣傳資料介紹，借款人需辦理房地產(chǎn)質(zhì)押，并在公 證處公 證，一份借款合同顯示了公證單位是北京市中信公證處，公證員為張炫宗。但是記者聯(lián)系張炫宗后，張告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，2013年以來(lái)，從未給楊春娟、李曉涌、張樹(shù)立、陳立秋以及幾位借款人做過(guò)公證。
此外，轉(zhuǎn)讓人“楊春娟”亦非常神秘，記者接觸的多位理財(cái)經(jīng)理均表示未見(jiàn)過(guò)此人。
除P2P產(chǎn)品外，集合理財(cái)也包括三款產(chǎn)品，全稱(chēng)為“中歐溫頓集合理財(cái)基金——中歐財(cái)富一期、二期、三期”，分別成立于2013年1月、6月和2014年1月；資金門(mén)檻為100萬(wàn)元，且都強(qiáng)調(diào)投資人數(shù)不超過(guò)50人。而實(shí)際上，據(jù)幾位理財(cái)經(jīng)理證實(shí)，上述門(mén)檻和人數(shù)均為虛設(shè)。
和P2P產(chǎn)品一樣，三款集合理財(cái)產(chǎn)品的《基金認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）協(xié)議（集合理財(cái)）》、資金賬戶(hù)等都一樣，總發(fā)行額度都為1.1億元，只是名稱(chēng)有所不同。
但詭異的是，這三款產(chǎn)品并非公募基金、私募基金、PE或有限合伙產(chǎn)品形式的任何一種，運(yùn)作方式為契約型開(kāi)放式，類(lèi)型為保本型，投資范圍只說(shuō)了一句“國(guó)際金融市場(chǎng)的投資品種”，宣傳資料顯示主要投向國(guó)際大宗商品如原油、黃金、外匯、期貨等。
公司宣傳資料顯示，截至2014年1月，一期全年累計(jì)盈利46.57%，二期半年累計(jì)收益21.99%。然而，同款產(chǎn)品的不同宣傳材料上，多處存在某月累計(jì)凈值不吻合的問(wèn)題。比如一份材料上顯示，一期在2013年2月的累計(jì)凈值為1.0208，另一份卻為1.0288。
宣傳資料顯示，2013年12月，中歐溫頓基金管理有限公司上海溫頓投資管理分公司成立，面向全國(guó)開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)，管理中歐財(cái)富三期。但是，記者在上海工商局網(wǎng)站查詢(xún)，并無(wú)含“溫頓”字樣的公司。