揭炒“貨”平臺詐騙：“家族企業(yè)”特征明顯
作者： 檢察日報 文章來源： 檢察日報 本站發(fā)布時間：2015-07-17 12:08
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??5月15日，又一起偽造“炒白銀”平臺案被移送到江蘇省江陰市檢察院檢察官張濤手中，這已是他所在的辦案小組今年以來辦理的第三起類似案件了。三個詐騙犯罪團(tuán)伙利用黃金、白銀、石油等物資的國際交易價格，偽造交易平臺，并組織專門的團(tuán)隊，扮演“培訓(xùn)師”“投資顧問”等角色，吸引被害人投資，再通過幕后操作價格升跌造成客戶投資虧損假象，被害人分布全國十余個省份，涉案金額500余萬元。
??據(jù)江陰市檢察院承辦檢察官介紹，犯罪嫌疑人的行騙手段其實多數(shù)是“換湯不換藥”，可有些被害人直到公安民警上門了解情況才知道是陷入了犯罪分子設(shè)好的圈套。為何老套手法總能奏效，讓如此多的被害人陷入騙局?記者對此作了采訪。
??投資150萬，只剩40多萬
??2013年年底，江陰市的李阿姨在家上網(wǎng)，一名自稱是大連華德天宇集團(tuán)有限公司董事長陳華祿的人加了她的QQ。對方在聊天中告訴她，炒黃金很有賺頭，并把自己炒黃金平臺上的盈虧情況截屏給她看。李阿姨見盈利很高，動了心。這個叫陳華祿的人聲稱幫助自己炒金的是一家名叫天曄金業(yè)的公司，水平很高，并把客戶經(jīng)理小俞介紹給了李阿姨。李阿姨當(dāng)即聯(lián)系了小俞，在“天曄金業(yè)”開戶加金(即注資)，第一次加了人民幣1.2萬元，之后又陸續(xù)追加幾次資金，但一直虧損。
??李阿姨以為只是黃金市場漲跌所致，便要換個水平更高的人指點自己。小俞便建議她把資金委托給他們公司的專業(yè)人員全權(quán)負(fù)責(zé)，但前提是投資起點要達(dá)到人民幣100萬元。李阿姨信以為真繼續(xù)加金，直至達(dá)到100萬元。然而，不管是誰操作，李阿姨一直賺少虧多，前后一共投入了人民幣150多萬元“炒黃金”，最后賬面上只剩40余萬元。李阿姨懷疑自己被騙，隨即報案。
??江陰市警方先后接到李阿姨等被害人報案，稱被“天曄金業(yè)”“九隆貴金屬交易平臺”“華鑫現(xiàn)貨訂購交易系統(tǒng)”等公司騙去幾百萬元資金。通過調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)像李阿姨這樣被騙的還有江蘇的郭先生、浙江的陳女士、上海的柳女士等。不久，公安機(jī)關(guān)通過網(wǎng)上追逃、技術(shù)偵查等手段將三個犯罪團(tuán)伙的全部犯罪嫌疑人抓獲歸案。
??“家族企業(yè)”特征明顯
??據(jù)承辦檢察官介紹，這些詐騙案件的犯罪嫌疑人基本都是“沾親帶故”，其中不乏姐弟、夫妻、連襟等關(guān)系，這種“家族式”團(tuán)伙犯罪特征較以往更加明顯，因為親情紐帶，犯罪分子實施詐騙時更加隱蔽。
??施穎和施晨是一對親姐弟，因為非法經(jīng)營“炒黃金”平臺落網(wǎng)。兩人都是90后，姐姐成年后就在社會上工作，邊打工邊讀夜校取得大專文憑，姐弟兩人因為都在幾家白銀投資代理公司當(dāng)過業(yè)務(wù)員，了解一些白銀交易的操作流程，但賺的錢基本上只夠日?；ㄤN。
??2013年3月，施穎在網(wǎng)上看到有人出租一種貴金屬交易平臺，便通過對方留下的QQ號碼向其了解這種平臺的操作模式，昵稱為“小陳”的人向施穎介紹:“我的這個平臺是英國的正規(guī)平臺，黃金產(chǎn)品名叫‘倫敦金’，客戶在我的平臺注冊之后，就可以在英國進(jìn)行黃金投資和交易，交易的數(shù)據(jù)和英國倫敦黃金交易市場同步，每月只要付7000元的租金，我就可以把平臺租給你，保證最少可以賺取客戶投資本金50%以上的利潤，而且在這個平臺里面，客戶進(jìn)來的錢可以直接到你的賬戶上。”
??施穎一聽“小陳”的介紹就明白這個是可操縱客戶資金盈虧的“炒黃金”平臺，肯定是只賺不虧的，就叫來了自己的親弟弟和幾個朋友打算一起做這個平臺。一個月后，由施穎姐弟操控的“天曄金業(yè)”公司的網(wǎng)站和交易平臺基本搭建好。
??與這對姐弟有相同“發(fā)財夢”的還有金文、陳平這兩對夫婦。犯罪嫌疑人金文和陳平原本在同一家貴金屬交易投資公司工作，因為嫌掙錢太少，兩人拉各自妻子入伙，兩家各出資3萬元作為前期投入，開辦了具有虛假工商注冊信息、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證的“九隆貴金屬有限公司”，這可是一家注冊資本達(dá)到5000萬元的“大公司”。金文以“九隆貴金屬有限公司”的名義，聯(lián)系某軟件公司制作了貴金屬交易平臺軟件和網(wǎng)站，又一個偽交易平臺誕生。
??多種誘惑手段引人注資
??偽造的交易平臺已經(jīng)建立，引人注資是詐騙能否得手的關(guān)鍵。
??施穎姐弟的手法相對比較傳統(tǒng)，首先給招募來的業(yè)務(wù)員每人發(fā)一個QQ號，稱之為“感情號”，并讓業(yè)務(wù)員在網(wǎng)上下載一些諸如打高爾夫球、開名車的照片作為頭像，再配上一段很有文藝范的自我介紹，然后去找異性聊天，培養(yǎng)感情，而聊天的對象一般選擇有一定經(jīng)濟(jì)實力的中年人。在聊天過程中先取得對方的信任，維持良好的關(guān)系，然后裝作無意間透露自己的某項投資很能賺錢，當(dāng)對方表示也想多了解以后，就將“天曄金業(yè)”公司經(jīng)紀(jì)人的QQ號碼推薦給客戶。
??而金文和陳平的手法則相對“高端”一些。2014年10月，兩人正式將“九隆貴金屬交易平臺”在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布，二人加入各種QQ群以返還85%手續(xù)費的誘餌招募二級代理商發(fā)展客戶炒白銀，他們的妻子萬某、李某則負(fù)責(zé)客服、后勤工作，并接聽400咨詢電話。短時間內(nèi)他們二人就發(fā)展了10余名二級代理商，而每個二級代理商又發(fā)展了若干名客戶，注資進(jìn)入白銀交易平臺。
??承辦檢察官對三起詐騙案件經(jīng)過梳理后發(fā)現(xiàn)，此類詐騙團(tuán)伙吸引被害人上當(dāng)?shù)姆绞交旧嫌腥N，一種是打感情牌，通過與陌生人搭訕、陪人聊天、登錄婚戀交友網(wǎng)站等方式取得被害人的信任;另一種是發(fā)展二級代理商及其下線，迅速取得被害人資金;最后一種就是在自己偽造的網(wǎng)站上發(fā)布信息，以高額收益回報為誘餌，吸引有投資欲望但又不懂交易規(guī)則的投資者注資。
??據(jù)施穎等人交代，為了吸引投資人不斷加金，她會令其手下先讓投資人盈利，當(dāng)投資人嘗到甜頭后，再要求投資人繼續(xù)加金，當(dāng)投資人出現(xiàn)較大虧損時，之前的“感情號”“經(jīng)紀(jì)人號”“老師號”就會齊上陣，做投資人的思想工作，以短期震蕩、長線投資等理由說服投資人繼續(xù)投資。不少投資人一心想著要翻本，不斷地加金以致虧損越來越多，直到最后血本無歸。記者向辦案部門了解到，客戶注入“施氏”黑平臺的資金最高時曾達(dá)數(shù)千萬元，但因很多被害人查找不到，法院最終只認(rèn)定了200余萬元的詐騙金額。
??高額手續(xù)費屮后臺“作虧”
??面對檢察官的訊問，犯罪嫌疑人對所涉及的詐騙事實供認(rèn)不諱。三個詐騙團(tuán)伙的犯罪嫌疑人施穎姐弟、金文和陳平夫婦、江科和張杰等先后交代了使客戶資金只虧不賺的操控手法。
??施穎詐騙團(tuán)伙的手法極具代表性和迷惑性。當(dāng)施穎手下的業(yè)務(wù)員用“感情號”冒充各種“有錢人”培養(yǎng)出有投資意向的客戶后，主管陳海平(團(tuán)伙另一骨干成員)就會繼續(xù)冒充“天曄金業(yè)公司”的客戶經(jīng)理用施穎發(fā)的“經(jīng)紀(jì)人號”和客戶繼續(xù)聊天，然后與“感情號”一起配合，向其推銷投資產(chǎn)品，介紹操作流程等等，讓客戶在網(wǎng)站上下載虛擬盤進(jìn)行模擬交易，幾次模擬操作后，再說服客戶在自己偽造的交易盤上開戶、加金進(jìn)行實時操作。客戶加金之后，再將客戶加入一個“喊單群”，每個群的群主都是陳海平，此時，施穎或者其弟弟施晨就扮演“老師”進(jìn)入該群，告訴客戶如何買漲買跌，而其他業(yè)務(wù)員就冒充投資人，一起說服該名客戶多交易，不斷加金。
??如果客戶要求自行交易，則每交易一手需要1000美元，約6000元人民幣的本金，每一手交易會產(chǎn)生10%的交易手續(xù)費，也就是100美元，約人民幣600元，手續(xù)費是從客戶的賬戶余額里面扣除的。這么高的手續(xù)費，最后總是虧多賺少。如果客戶要求委托交易，則團(tuán)伙成員會通過后臺延時交易、鎖單、刷金、爆倉中的一種或者幾種方法，一方面增加交易筆數(shù)收取手續(xù)費，另一方面想盡辦法維持客戶的長線經(jīng)營，只要客戶不斷加金，賬面上顯示的金額總是虧多賺少，而客戶虧的錢，自然全部落入了犯罪分子的口袋里。
??金文和陳平“夫妻檔”的詐騙手法更為直接。他們開設(shè)的平臺與客戶實際是對賭，客戶賺了平臺就虧了，客戶虧了平臺就賺了，通過高額手續(xù)費提成發(fā)展大量代理商。在平臺運行僅半個月后，客戶注入的資金已經(jīng)達(dá)到百萬元，兩對夫妻看準(zhǔn)時機(jī)，關(guān)閉平臺，將贓款全部取出平分，并在QQ上將代理商、客戶拉黑。
??據(jù)承辦檢察官介紹，客戶之所以相信了這些偽造的平臺，就是因為犯罪分子將國際黃金、石油等價格的走勢和大盤分析也鏈接到自己的平臺上，投資人登錄這些假平臺后，以為自己投資的錢是真的參與了這些物資的國際交易價格指數(shù)的買賣?！捌鋵嵖蛻艨吹降膬H僅是數(shù)字，資金實際根本沒有參與黃金買賣，而是通過后臺操作進(jìn)入了犯罪分子事先綁定好的賬戶上?！背修k人一語道破犯罪分子詐騙的關(guān)鍵點，“犯罪分子在后臺進(jìn)行修改數(shù)據(jù)、惡意下單等操作時，客戶端是不會顯示出來的，只會在賬戶余額里面顯示出贏還是虧，這也是被害人遲遲未發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙的一個重要原因?！?/span>
??2015年1月29日，法院一審判決被告人施穎犯詐騙罪，判處有期徒刑十年零六個月，并處罰金人民幣20萬元，同案其他四名被告人被判處有期徒刑三年至三年零三個月不等，并處罰金人民幣1萬元至3萬元不等。法院同時還責(zé)令5名被告人繼續(xù)退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失。而另外兩起案件的犯罪嫌疑人金文、陳平夫婦及江科、張杰等人則于近日被江陰市檢察院批準(zhǔn)逮捕，案件還在進(jìn)一步偵查中。
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