羊城晚報(bào)訊 記者張璐瑤，通訊員曾祥龍、王旌報(bào)道：廣東省公安廳今天上午（21日）召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)透露，今年1-6月，全省共破獲非法集資案件175起，同比上升250%，抓獲涉案人員1363名，刑拘嫌疑人561名，同比上升203.2%。
廣東省公安廳經(jīng)偵局局長(zhǎng)黃守應(yīng)介紹，今年4月中旬，廣東警方就在全省開(kāi)展打擊非法集資犯罪的“利劍1號(hào)”收網(wǎng)行動(dòng)。5月28日-6月15日，廣東省公安廳再次組織全省公安機(jī)關(guān)對(duì)某發(fā)油脂公司案、某上品互聯(lián)網(wǎng)公司案等重點(diǎn)案件開(kāi)展代號(hào)為“利劍2號(hào)”的收網(wǎng)行動(dòng)，在全省共破案35起，抓獲嫌疑人281名，刑拘132人，涉案金額約40億元。
案件一：
某發(fā)油脂公司210人涉案被抓，凍結(jié)大量資產(chǎn)
5月28日至29日，廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵破廣州某發(fā)油脂公司涉嫌非法集資案，搗毀3個(gè)窩點(diǎn)，抓獲公司主要負(fù)責(zé)人、經(jīng)理、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)員等涉案人員210名，刑拘包括主犯在內(nèi)的31名主要犯罪嫌疑人，其余登記信息并入庫(kù)管控。該案還查封涉案土地250畝、房產(chǎn)22套，凍結(jié)股權(quán)、賬戶一批。這也是廣東警方近年現(xiàn)場(chǎng)抓獲人員數(shù)最多的一次，并保全大量資產(chǎn)。
行動(dòng)中，廣東省公安廳經(jīng)偵局會(huì)同廣州市局經(jīng)偵支隊(duì)還配備談判專家，現(xiàn)場(chǎng)向受害群眾、業(yè)務(wù)員的釋法解惑，揭露犯罪實(shí)質(zhì)等。
經(jīng)查，某發(fā)油脂公司、某之元公司等招聘大量業(yè)務(wù)員在廣州市水蔭路、環(huán)市路、區(qū)莊立交等各重點(diǎn)部位派發(fā)傳單，以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式引誘中老年人到其公司參觀、聽(tīng)課，以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，加快企業(yè)發(fā)展步伐為由，與投資群眾簽訂《資產(chǎn)擔(dān)保借款合同》，借款期限為1年，許諾年化利率為23%、利息按季度支付，每年分4次支付，支付方式為現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬。
他們通過(guò)向客戶借款投資的形式向社會(huì)不特定對(duì)象非法集資。該案涉及5省2000多人，涉案金額3億多元，部分資金用于支付利息，層層提成，是典型的非法集資案件。
案件二：
某上品互聯(lián)網(wǎng)公司，查凍逾5.42億元
廣東省公安廳經(jīng)偵局接到珠海市公安局經(jīng)偵支隊(duì)線索，某上品互聯(lián)網(wǎng)公司涉嫌非法集資。警方理清該公司全國(guó)架構(gòu)和主要犯罪嫌疑人真實(shí)身份、角色，全面分析資金賬戶后，及時(shí)啟動(dòng)防逃、控贓機(jī)制，6月5日晚在北京成功抓獲主犯李某增。
隨后，經(jīng)偵局又組織廣州、珠海市局經(jīng)偵部門組成專案組在北京、廣州、珠海3地同時(shí)展開(kāi)破案行動(dòng)，抓獲主要犯罪嫌疑人13名。查凍涉案資金逾5.42億元，查獲1萬(wàn)余份合同等關(guān)鍵證據(jù)。這也是廣東警方近年打擊非法集資犯罪查凍資金最大戰(zhàn)果。
經(jīng)查，自2014年6月至案發(fā)，某上品互聯(lián)網(wǎng)公司利用每1到2個(gè)月召開(kāi)一次投資推介會(huì)或者經(jīng)濟(jì)論壇（2014年11月泰國(guó)會(huì)議、2014年12月澳門會(huì)議、2015年1月遵義會(huì)議、2015年3月橫琴會(huì)議、2015年5月三亞會(huì)議），宣稱公司以發(fā)展電子商務(wù)O2O（即Online To Offline，線上線下一體化，倡導(dǎo)將線上的消費(fèi)者帶到現(xiàn)實(shí)商店中，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺(tái)），經(jīng)營(yíng)質(zhì)優(yōu)價(jià)廉的進(jìn)口商品獲得高增長(zhǎng)為契機(jī)，引誘社會(huì)不特定群眾與其簽訂加盟網(wǎng)店投資合同，成為公司投資人和網(wǎng)站會(huì)員。其經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目獲得高額利潤(rùn)只是一個(gè)幌子，實(shí)質(zhì)進(jìn)行非法集資犯罪。
為了逃避打擊，該公司和投資者簽訂加盟網(wǎng)店投資合同的同時(shí)，還以珠海某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的名義，與投資人簽訂利用所加盟的網(wǎng)店推廣業(yè)務(wù)為借口的返利合同。
某上品互聯(lián)網(wǎng)公司通過(guò)這2份合同承諾，投資者以2萬(wàn)美元為倍投基數(shù)，投資2年，可以獲得75%本金返還和2倍本金的利潤(rùn)，年化回報(bào)率高達(dá)137.5%，該案涉及多省6000多人約20億元，是近期破獲的“投資回報(bào)率”較高的非法集資案件。
編輯：常青藤
廣東非法集資新特點(diǎn)：
愛(ài)投資更易中招，互聯(lián)網(wǎng)等新興行業(yè)陷阱多
黃守應(yīng)介紹，從廣東公安機(jī)關(guān)近期破獲的案件來(lái)看，廣東非法集資犯罪主要表現(xiàn)為引誘中老年人投資保健品，利用020、P2P等新型互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行非法集資等。
黃守應(yīng)透露，近期，廣東非法集資案件也呈現(xiàn)出一些新特點(diǎn)。
首先，參與人群由中老年群眾向多元化發(fā)展。以往參與非法集資的多為下崗職工、離退休人員等，現(xiàn)在，有一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的群眾，甚至有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的群眾也多中招。這部分人明知有風(fēng)險(xiǎn)，卻心存僥幸，專門尋找承諾高額回報(bào)的公司和項(xiàng)目，主動(dòng)參與投資，希望自己在公司資金鏈條斷裂前可以抽身出局。
其次，犯罪團(tuán)伙集團(tuán)化、專業(yè)化。有的涉案公司聘請(qǐng)專業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，組成專門隊(duì)伍虛構(gòu)、包裝投資項(xiàng)目，介紹、游說(shuō)、引誘群眾投資，公司實(shí)際控制人與該團(tuán)隊(duì)根據(jù)當(dāng)天收到款項(xiàng)即時(shí)按三七至五五比例分成，群眾投資款項(xiàng)迅速被犯罪團(tuán)伙中人員層層提成瓜分。
第三，涉案領(lǐng)域由傳統(tǒng)領(lǐng)域向新興行業(yè)蔓延。以往的非法集資案件主要涉及農(nóng)林牧漁、礦產(chǎn)資源、保健品、證券、房地產(chǎn)等傳統(tǒng)行業(yè)，但近年已波及電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、股權(quán)投資基金等新興行業(yè)或領(lǐng)域。不法分子還以所謂高科技、互聯(lián)網(wǎng)+等新模式模糊犯罪界限，打著高科技、新經(jīng)濟(jì)、先進(jìn)營(yíng)銷模式等幌子，蒙騙投資者。部分犯罪團(tuán)伙請(qǐng)來(lái)專業(yè)人士作“參謀”，通過(guò)不固定回報(bào)率、由代理人負(fù)責(zé)提現(xiàn)返利等手法逃避打擊。
廣東非法集資7種表現(xiàn)
1、在市區(qū)重點(diǎn)部位派發(fā)傳單，以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式引誘群眾特別是中老年人群體到公司參觀、聽(tīng)課，以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐等為由，以投資保健品、糧油食品等項(xiàng)目，與投資者簽訂《商品購(gòu)銷合同》、《資產(chǎn)擔(dān)保借款合同》，許諾20%至30%的高額年化收益進(jìn)行非法集資。
2、利用在區(qū)域股權(quán)（托管）交易中心掛牌的公司引誘社會(huì)公眾投資，宣稱為境外實(shí)力雄厚集團(tuán)在境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，編造吸引人的投資增值項(xiàng)目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進(jìn)行非法集資。
3、利用投資連鎖酒店，將酒店經(jīng)營(yíng)收益權(quán)承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權(quán)，合作承包期內(nèi)可獲得投資金額20%以上年利潤(rùn)預(yù)期收益，分期退還本息，進(jìn)行非法集資。
4、利用O2O（線上、線下一體化）互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項(xiàng)目, 聲稱將線上的消費(fèi)者帶到現(xiàn)實(shí)商店中，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺(tái)，經(jīng)營(yíng)進(jìn)口商品獲得高增長(zhǎng)為契機(jī)，引誘群眾簽訂加盟網(wǎng)店投資合同，成為公司投資人及網(wǎng)站會(huì)員，許諾高額回報(bào)進(jìn)行非法集資。
5、利用P2P（網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)）通過(guò)發(fā)布虛假的借款項(xiàng)目、標(biāo)的為自身融資，投資者的資金有的直接進(jìn)入了不法分子的私人賬戶，募集的資金用于不法分子投資房地產(chǎn)、股票、期貨或以高額利息放貸以賺取利差。
6、開(kāi)設(shè)股權(quán)投資基金管理公司，宣稱該公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)過(guò)國(guó)家相關(guān)部門認(rèn)證，并以該項(xiàng)目得到了國(guó)家相關(guān)部委的支持、撥款為幌子，對(duì)投資者承諾高額回報(bào)，實(shí)施非法集資。 7、假借金融機(jī)構(gòu)工作人員、社會(huì)成功人士的身份，以幫客戶開(kāi)展銀行驗(yàn)資、打資金流水、辦理信貸“過(guò)橋”等銀行業(yè)務(wù)為借口，承諾支付高額利息，進(jìn)行非法集資。
識(shí)別和防范非法集資的招數(shù)
廣東警方提醒，要想躲避非法集資的“陷阱”，保住自己的血汗錢，要學(xué)會(huì)下面幾招：
·高利有陷阱：
計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國(guó)法律規(guī)定，借貸利率超過(guò)國(guó)家公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護(hù)。另外，一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)200%，超高投資回報(bào)不可能維持太久，其中必有嫌疑。
·存疑多查詢：
通過(guò)查詢政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券，是不是國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，該公司就存在疑點(diǎn)。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“股權(quán)投資基金公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。
·親友勤溝通：
對(duì)于陌生人低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與其他懂行的家人、朋友和專業(yè)人士仔細(xì)問(wèn)詢、商量，審慎決策，防止上當(dāng)受騙，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
如果實(shí)在無(wú)法判斷是不是屬于非法集資，除了以上的建議，老百姓還可以向政府金融辦、公安、工商、銀監(jiān)等部門咨詢，把情況了解清楚后再作決定。發(fā)現(xiàn)有非法集資嫌疑的公司或人員，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。