利用某些POS機(jī)和某些銀行卡的漏洞，犯罪嫌疑人竟能利用借記卡(儲蓄卡)“透支”，憑空刷出巨款800余萬元。昨天，武昌警方宣布，破獲一起特大借記卡“透支”詐騙案。目前，4名嫌疑人已被逮捕，此案即將移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。POS機(jī)和銀行卡的漏洞已被相關(guān)銀行堵住。
2014年12月份，武昌公安分局經(jīng)偵大隊接到某銀行報警：當(dāng)月14日，嫌疑人通過銀行借記卡(即儲蓄卡)預(yù)授權(quán)交易，騙取該銀行資金800余萬元，其中涉及武昌區(qū)轄區(qū)的資金有400余萬元。
武昌區(qū)公安分局偵查從資金流向著手，發(fā)現(xiàn)多張銀行卡上的資金通過2臺移動POS機(jī)刷走，一臺POS機(jī)屬于廣西南寧，一臺POS機(jī)屬于內(nèi)蒙古二連浩特。再分析這些銀行卡，其中有7張卡是案發(fā)當(dāng)天在武漢新開的卡，持卡人張某是湖北宜都市人。
今年1月份，民警趕到宜都鄉(xiāng)下張某老家，走訪得知，40多歲的張某患有嚴(yán)重尿毒癥，離了婚，妻子帶著兒子走了，長期租住在宜都市區(qū)。民警找到張某后，張某起初不承認(rèn)開卡，警方出示證據(jù)后，張某這才交代，是朋友朱某讓他辦卡，事后朱某給了他10萬元好處費。他需要這筆錢治病。
1月19日清早，民警在漢口一家賓館抓獲朱某。朱某今年25歲，老家是荊州江陵，武漢某大學(xué)畢業(yè)。朱某交代，刷卡人是29歲的沙洋人楊某。因這臺POS機(jī)只能在南寧使用，他帶著朱某開了8張借記卡之后，楊某派人坐飛機(jī)送卡到南寧。
偵查發(fā)現(xiàn)，楊某潛回老家過年。3月25日，民警跟蹤至荊門市抓獲楊某。然而，楊某被審訊時拒不開口，不交代任何人，也不喊冤。
警方進(jìn)一步梳理資金流向，發(fā)現(xiàn)2014年12月14日晚南寧這臺移動POS機(jī)共刷走300多萬元，刷到POS機(jī)關(guān)聯(lián)的銀行卡后立即被分解，大部分流向楊某的媽媽、妹妹、表哥等人的銀行卡。民警找到楊某的媽媽、妹妹、表哥等人，他們承認(rèn)，是楊某打電話通知他們“接收一筆錢”，隨后取出現(xiàn)金。
對第二臺POS機(jī)的偵查同時展開。春節(jié)后，民警北上內(nèi)蒙古二連浩特，得知這臺POS機(jī)的刷卡人郭某(黑龍江人，32歲)以及同伙蘭某(湖北武穴人，28 歲)、陳某(福建人，36歲)、翁某(二連浩特人，35歲)、孟某(二連浩特人，34歲)已被當(dāng)?shù)鼐阶カ@。民警對該團(tuán)伙成員提審，查明了此案的“秘密”。
警方查明，楊某等人在使用POS機(jī)的過程中，發(fā)現(xiàn)某些POS機(jī)和某些銀行卡的一個“秘密漏洞”，能源源不斷地憑空刷出巨款。
目前，楊某、朱某以及楊某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡詐騙罪均被逮捕，武昌警方即將向檢察機(jī)關(guān)移送起訴。相關(guān)銀行已堵住這個漏洞。