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財新記者從消息人士處確認(rèn)，33歲的e租寶實際控制人、鈺誠集團(tuán)董事長丁寧目前已被警方控制，警方還帶走了一批高業(yè)績員工。
據(jù)財新記者了解，除北京、上海外，安徽、廣東等省市均開展了對鈺誠集團(tuán)及e租寶的調(diào)查，已確定e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。
零壹財經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月8日，e租寶待還余額為704.9億元。網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，e租寶的投資人數(shù)84萬人，尚在回款中的投資人數(shù)大約為14.87萬人。
12月9日，e租寶聲明表示，集團(tuán)在調(diào)查期間，主動封閉凍結(jié)了中信銀行風(fēng)險保證金11億元。
對此，中信銀行回復(fù)財新記者，這并不是e租寶的主動行為。經(jīng)核實，金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（“e租寶”）于2015年11月在中信銀行總行營業(yè)部開立一般活期賬戶，目前余額為0元。其關(guān)聯(lián)方安徽鈺誠融資租賃有限公司，于2015年6月28日在中信銀行總行營業(yè)部開立風(fēng)險備用金賬戶，目前風(fēng)險備用金存款余額10.71億元人民幣。該筆存款已于12月8日晚被公安機(jī)關(guān)遠(yuǎn)程凍結(jié)。
據(jù)財新記者從多位銀行人士處獲悉，鈺誠集團(tuán)及相關(guān)關(guān)聯(lián)公司，一共牽涉銀行貸款100多億元，而銀行賬上的可用資金余額不足10億元，保證金不足20億元，這一數(shù)字為各家銀行的總和，包括中信銀行的10.71億元人民幣風(fēng)險備用金。而中國銀行為其主要債權(quán)行。
此前e租寶稱，在7月末與興業(yè)銀行簽訂了第三方托管協(xié)議。但在e租寶被調(diào)查風(fēng)波起。興業(yè)銀行卻聲明：“從未與安徽鈺城融資租賃有限公司開展過任何形式的資金托管合作，其業(yè)務(wù)的資金安全與我行無關(guān)”。
公開資料顯示，今年4月25日，e租寶合作的第三方支付機(jī)構(gòu)為易寶支付。這意味著，投資者直接將銀行卡上的錢通過易寶支付，就可以轉(zhuǎn)到e租寶的充值賬戶里。易寶支付公關(guān)人士對財新記者回應(yīng)：易寶支付已與e租寶于2015年11月終止合作，此前易寶支付是e租寶部分業(yè)務(wù)支付通道服務(wù)商之一，易寶支付會以投資人權(quán)益為中心，配合警方等相關(guān)部門展開行動。
鈺誠集團(tuán)董事長為丁寧，總裁為張敏，黨委書記、首席運(yùn)營官為王之煥，副董事長李群芳,董事、副總經(jīng)理為王蘭蘭，副總裁為楊晨、單良等。此外，丁甸、彭力、高俊俊等在多家關(guān)聯(lián)公司擔(dān)任股東或法人代表等。
丁寧1982年生，安徽蚌埠人，2012年起為蚌埠市政協(xié)委員。1999年，辦理長期休學(xué)進(jìn)入蚌埠巖柏施封鎖廠任技術(shù)員、銷售員，后為廠長。2010年任合肥工業(yè)大學(xué)碩士研究生導(dǎo)師；2012年任安徽財經(jīng)大學(xué)碩士生導(dǎo)師。
鈺誠集團(tuán)主要以安徽鈺誠融資租賃為主體，該融資租賃公司2012年成立，成立之初注冊資本1000萬美元，于當(dāng)年7月增至3000萬美元，2014年認(rèn)繳增資至近6億美元。其中，安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司持股66.66%；蚌埠市鈺誠新材料科技有限公司持1.67%，格蘭伍德進(jìn)出口公司持股31.67%。鈺誠投資由丁寧控股51%。
鈺誠集團(tuán)官網(wǎng)顯示，集團(tuán)旗下主要包括鈺誠云商國際控股集團(tuán)有限公司、鈺誠東南亞投資發(fā)展集團(tuán)有限公司、安徽鈺誠融資租賃有限公司、金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、安信惠鑫金融信息服務(wù)（北京）有限公司、蘭花國際控股集團(tuán)有限公司、東南亞聯(lián)合銀行股份有限公司、安徽鈺誠控股集團(tuán)。
據(jù)財新記者統(tǒng)計，鈺誠集團(tuán)旗下還有芝麻金融、惠仁財富、玖鈺財富、一諾財富（北京）投資管理有限公司等“互聯(lián)網(wǎng)金融平臺”。12月8日，芝麻金融亦無法登陸，稱“平臺正在進(jìn)行服務(wù)器維護(hù)”?；萑守敻?、玖鈺財富官網(wǎng)也都無法登陸。玖鈺財富北京投資管理有限于今年11月才成立。
多位知情人士均指出，鈺誠集團(tuán)的資金去向集中在緬甸。2015年，鈺誠集團(tuán)官網(wǎng)顯示，該集團(tuán)通過其海外子公司與緬甸第二特區(qū)（佤邦）達(dá)成協(xié)議，并經(jīng)國家有關(guān)部門備案，成立鈺誠東南亞自由貿(mào)易區(qū)，同時經(jīng)佤邦政府批準(zhǔn)，成立佤邦境內(nèi)獨(dú)家專營存貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行——東南亞聯(lián)合銀行，該銀行正在向整個東南亞地區(qū)相關(guān)國家進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展。
