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e速貸運(yùn)營(yíng)6年多人被刑拘


近日,經(jīng)營(yíng)近6年的廣東省惠州市P2P平臺(tái)e速貸(運(yùn)營(yíng)主體為廣東匯融投資股份公司)被當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查的消息一經(jīng)流出,網(wǎng)貸行業(yè)簡(jiǎn)直炸開(kāi)了鍋——6年的老平臺(tái)都出事了?

?《投資者報(bào)》記者了解到,據(jù)惠州警方5月25日通報(bào),e速貸涉嫌非法集資數(shù)億元,公司負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)慧星等13人已被刑拘。

?5月27日,e速貸在其網(wǎng)站公布了該平臺(tái)的逾期黑名單。記者注意到,從現(xiàn)有公布的記錄來(lái)看,從2010年到如今e速貸平臺(tái)共有232筆逾期,最長(zhǎng)逾期天數(shù)為1983天。

?北京一位上市公司系P2P平臺(tái)的副總裁告訴《投資者報(bào)》記者,目前各地經(jīng)偵部門(mén)都正在對(duì)當(dāng)?shù)厮诘木W(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行檢查,一旦發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡就會(huì)采取相應(yīng)的行動(dòng)。在現(xiàn)階段,衡量P2P平臺(tái)是否值得投資,投資者可以多考察平臺(tái)的股東背景及模式。

?6年老平臺(tái)被查

?5月20日,疑似e速貸“被查”的視頻在網(wǎng)絡(luò)上流傳。隨后,e速貸發(fā)布聲明稱,是惠州金融相關(guān)監(jiān)管部門(mén)到訪e速貸集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查。這一說(shuō)法隨即被推翻——當(dāng)天,惠州市公安局惠城區(qū)分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了簡(jiǎn)慧星等13名e速貸人員。

?公開(kāi)資料顯示,e速貸創(chuàng)立于2010年9月,注冊(cè)資金9250萬(wàn)元,平臺(tái)預(yù)期年化收益率16.80%,累計(jì)投資人33.84萬(wàn)人,總成交金額達(dá)71億元。此前還在上海股權(quán)托管交易中心股權(quán)報(bào)價(jià)系統(tǒng)(Q板)掛牌上市。根據(jù)e速貸發(fā)布的4月份運(yùn)營(yíng)報(bào)告稱,該公司當(dāng)月借款總額約2.58億元,當(dāng)月?tīng)I(yíng)業(yè)收入約450萬(wàn)元,而其成立以來(lái)總交易額近71億元。

?《投資者報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),此前e速貸已經(jīng)出現(xiàn)逾期墊付的情況。上述4月份運(yùn)營(yíng)報(bào)告還指出,平臺(tái)逾期墊付金額高達(dá)138.83萬(wàn)元。

?就運(yùn)營(yíng)時(shí)間來(lái)說(shuō),e速貸運(yùn)營(yíng)近6年,絕對(duì)算得上是老平臺(tái)。然而,6年老平臺(tái)為何一朝被查,此后投資者的資金是否能夠如期追回?

?5月25日晚,警方發(fā)布第二次通報(bào)稱,經(jīng)公安機(jī)關(guān)初步查明,廣東匯融投資股份公司利用“e速貸”平臺(tái)非法吸收的資金累計(jì)達(dá)數(shù)億元,該公司法定代表人簡(jiǎn)某和部分股東以股權(quán)投資、發(fā)標(biāo)等方式將吸收投資人的部分資金占為己有。警方呼吁,請(qǐng)e速貸投資人依法向戶口所在地(或居住地)公安機(jī)關(guān)報(bào)案,如實(shí)反映投資情況,并積極配合調(diào)查取證工作。

?232條逾期黑名單

?5月27日,記者仍可注冊(cè)e速貸平臺(tái)賬號(hào),由于充值流程繁瑣并未進(jìn)行投資驗(yàn)證,但據(jù)媒體報(bào)道稱,該網(wǎng)站目前已經(jīng)無(wú)法實(shí)現(xiàn)充值和投資的功能。當(dāng)天,e速貸還在其網(wǎng)站公布了該平臺(tái)的逾期黑名單,投資者可以看到逾期人員的姓名、電話、聯(lián)系方式、家庭住址、公司職務(wù)、欠款及逾期總罰本息、最長(zhǎng)逾期天數(shù)以及網(wǎng)站代償情況。

?《投資者報(bào)》記者注意到,從現(xiàn)有公布的記錄來(lái)看,從2010年到現(xiàn)在e速貸平臺(tái)共有232筆逾期。其中,2011年逾期98筆,2012年則達(dá)到了100筆,除2013年15筆以外,2010年、2014年、2015年、2016年逾期筆數(shù)均在10筆以下。其中,2010年的2筆逾期,最長(zhǎng)逾期天數(shù)達(dá)到1983天,欠款本息總額為2033元,而逾期總罰息額則已經(jīng)達(dá)到32256.75元,該筆逾期網(wǎng)站已經(jīng)進(jìn)行了代還款。

?記者瀏覽發(fā)現(xiàn),并不是對(duì)所有的逾期平臺(tái)都進(jìn)行了代還。一位不愿具名的分析師稱,單從逾期數(shù)據(jù)來(lái)看,e速貸的貸后管理較弱,貸前的風(fēng)控也可能存在諸多漏洞。同時(shí),代還的金額從哪里來(lái),如果是“以新還舊”,那平臺(tái)出問(wèn)題是早晚的事。

?截至發(fā)稿時(shí),由于e速貸的董事長(zhǎng)簡(jiǎn)慧星仍被刑拘,記者無(wú)法就前述所有問(wèn)題對(duì)其進(jìn)行采訪給投資者明確的答復(fù)。據(jù)記者了解,隨著事件的曝光,e速貸的投資者分為兩方陣營(yíng),一方希望經(jīng)偵不要介入,等平臺(tái)慢慢經(jīng)營(yíng)渡過(guò)風(fēng)險(xiǎn)期,另一方則希望通過(guò)經(jīng)偵介入,揭開(kāi)問(wèn)題平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)所在,避免更多的投資者進(jìn)入。

?P2P平臺(tái)凈化期已開(kāi)始

?正如投資者的分歧一樣,網(wǎng)貸行業(yè)從業(yè)者也認(rèn)為經(jīng)偵查與不查是一個(gè)問(wèn)題。但在全國(guó)網(wǎng)貸類(lèi)平臺(tái)與線下理財(cái)平臺(tái)逐漸暴露風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候,經(jīng)偵部門(mén)介入的身影越來(lái)越多。

?此前一份名為《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》的文件在互聯(lián)網(wǎng)金融圈子里廣泛流傳,文件顯示,監(jiān)管層已經(jīng)列出了互聯(lián)網(wǎng)金融清理整頓的時(shí)間表。雖然文件內(nèi)容尚未得到權(quán)威方面證實(shí),但有業(yè)內(nèi)人士向記者表示,“各地已經(jīng)陸續(xù)在執(zhí)行了。”

?北京一位上市公司系P2P平臺(tái)的副總裁告訴《投資者報(bào)》記者,經(jīng)偵部門(mén)會(huì)在得到確切的消息時(shí)約談平臺(tái)負(fù)責(zé)人,限時(shí)要求平臺(tái)提出合適的整改或者清算方案。如果平臺(tái)在限期內(nèi)沒(méi)有相關(guān)合理方案,經(jīng)偵則會(huì)介入,凍結(jié)平臺(tái)資產(chǎn),監(jiān)視平臺(tái)負(fù)責(zé)人居住,“基本一抓一個(gè)準(zhǔn)”。

?他告訴記者,隨著監(jiān)管舉措頻出,一些小平臺(tái)也在加速退出。這個(gè)時(shí)候的競(jìng)爭(zhēng),基本要看平臺(tái)的實(shí)力,股東背景相當(dāng)重要,獲得風(fēng)投的平臺(tái)能再撐一段時(shí)間,整個(gè)行業(yè)環(huán)境正在逐漸凈化,經(jīng)過(guò)多重“過(guò)濾”的平臺(tái)才可能比較安全。目前,投資者仍需要留意各方面的風(fēng)險(xiǎn)。

?網(wǎng)貸之家首席分析師馬駿也表示,隨著網(wǎng)貸監(jiān)管舉措的不斷加強(qiáng),小平臺(tái)的機(jī)會(huì)已經(jīng)不多。小平臺(tái)如果沒(méi)有自己的壁壘和獨(dú)特性,將面臨被兼并或被淘汰的命運(yùn)。

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