“他自稱是農(nóng)行法務(wù)部門的，說有人冒充我辦了一張信用卡”。楊女士回憶到。緊接著，電話里自稱唐勇的人很熱心地提出，可以幫助楊蘭把電話直接轉(zhuǎn)到上海松江區(qū)公安分局。接電話的是一個自稱何群的警官，他告訴楊女士，在公安系統(tǒng)里面，查到楊女士涉嫌與人合伙國際詐騙，需要凍結(jié)名下所有資產(chǎn)?！?/p>
這些突如其來的問題，砸得楊女士頭暈眼花，直到掛了電話，她的手還在顫抖，心有余悸的楊女士覺得，自己萬分冤屈，于是撥打114查詢上海松江公安分局的電話號碼，而正當(dāng)楊女士準(zhǔn)備按照查詢結(jié)果，撥打過去的時候，她的手機再次響起，來電顯示，和自己通過114查詢到的是同一個號碼。對方自稱是公安局的隊長。
“他說你的案子，已經(jīng)轉(zhuǎn)到檢察院了?！彪娫掚S即被這個自稱郭俊華隊長的人轉(zhuǎn)到了檢察院，接下來楊女士和一個自稱孫檢察長的人，斷斷續(xù)續(xù)進(jìn)行了三個小時的通話，依然沒有洗脫自己的嫌疑。
案件似乎越來越可怕，楊女士作為一個單位的出納，涉嫌洗錢，涉嫌詐騙，這對于她來說，就如晴天霹靂。而此時，孫檢察長指示，楊女士必須帶著所有的銀行卡和U盾，做一個財務(wù)清查。一晚上輾轉(zhuǎn)難眠，楊女士知道，單位賬戶上的資金，必須出納和會計的U盾，同時運轉(zhuǎn)才能清查，接到電話的第二天，也就是周一一早，楊女士急急忙忙去了單位，問會計借了U盾，按照所謂的孫檢察官的要求，登錄清查網(wǎng)頁，而這個網(wǎng)頁，就是對方指定的網(wǎng)頁。
“打開之后，就是最高人民檢查院的一個網(wǎng)站，然后網(wǎng)站里面的頁面設(shè)置，的確有案件管理，還有清查程序，他就叫我打開，網(wǎng)上有一個類似于通緝令的東西，蓋有紅章，我第一次看到這個，就很真?！?/p>
看到最高人民檢查院的網(wǎng)站上，突然貼著自己的電子通緝令，楊蘭頓時嚇呆了，對電話里的孫檢察官的話，更是言聽計從，開始按照對方的口令，點擊下載相關(guān)軟件，插入自己特有的單位資金U盾，配合執(zhí)行所謂的清查程序。
楊女士配合這樣所謂的清查，持續(xù)了一個星期。農(nóng)行曾經(jīng)打電話告訴楊女士， 賬戶出現(xiàn)異常，有5萬5萬的轉(zhuǎn)到個人賬戶。楊女士趕緊給所謂的檢察長打電話詢問原因，給出的解釋是，他轉(zhuǎn)帳是經(jīng)過銀監(jiān)局同意的，這樣做，就是為了把涉案的人逼出來。
調(diào)查過程中，楊女士突然想通，不如直接去上海松江分局交代事件全過程，但楊女士不知道的是，就在她前往上海的時候，貴州警方也接到楊蘭單位的報案，稱財務(wù)主管楊女士已經(jīng)失蹤好幾天，兩個對公賬戶的資金，1.17億元也被轉(zhuǎn)走，警方很快在上海找到了她。
揭秘詐騙公司內(nèi)幕：騙子也分上下三級 劇本步步驚心
這個騙人的把戲，明眼人一眼就會看穿，但是楊女士卻被電話里所謂的警察、檢察長嚇得魂飛魄散，急于洗清自己的清白，楊女士在騙子的恐嚇下，一步步落入圈套，直到上億元資金被騙子一筆筆轉(zhuǎn)走，自己被真正的警察找到之后，楊女士這才如夢初醒。
經(jīng)貴州、上海警方核實，確認(rèn)這是一起典型的電信詐騙案。由于被騙金額特別巨大，公安部將該案列為督辦案件。貴州省公安廳成立專案指揮部，抽調(diào)500多名警力，全力偵破此案。
經(jīng)過偵查警方發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人所用的通訊手段，是通過網(wǎng)絡(luò)電話平臺進(jìn)行撥叫，而且，這個網(wǎng)絡(luò)電話平臺，加裝了改號軟件，可以在被害人的電話上顯示出他們所冒充的公檢法機關(guān)的電話，騙取被害人的信任。其中，主要的犯罪嫌疑人，是幾個臺灣人。他們在國內(nèi)統(tǒng)一招募話務(wù)人員，統(tǒng)一辦理出國手續(xù)，統(tǒng)一組織集體出境，統(tǒng)一食宿進(jìn)行管理，統(tǒng)一組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，統(tǒng)一分配工號上崗，統(tǒng)一發(fā)放工資提成，赴境外搭建話務(wù)窩點，運用遠(yuǎn)程操控等技術(shù)手段，騙取錢財。顯然，這是一個大的團(tuán)伙組織，抓捕迫在眉睫。
2016年1月13日，專案組開始分階段實施收網(wǎng)行動。貴州警方，先后抓獲犯罪嫌疑人62名，其中，臺灣地區(qū)犯罪嫌疑人10名，凍結(jié)涉案資金上億元。
據(jù)交代，在這個詐騙團(tuán)伙中，嫌疑人不僅分工明確，而且執(zhí)行每項詐騙環(huán)節(jié)的人，都互不認(rèn)識，有的只拿固定工資，有的則根據(jù)詐騙到手的金額進(jìn)行提成。
在這起特大電信詐騙案中，給楊女士打第一個電話自稱是農(nóng)業(yè)銀行總行法務(wù)部的工作人員的就是一線話務(wù)員。一線話務(wù)員：一般是按照公司提供的個人信息撥打電話，根據(jù)劇本照本宣科。按照分工，所謂的警察就是詐騙公司，繼續(xù)對楊女士行騙的二線話務(wù)員。
當(dāng)發(fā)現(xiàn)楊女士已經(jīng)開始上鉤之后，電話里的警察就會說，因為案情重大，要把電話轉(zhuǎn)給專案組的檢察官。而這所謂的檢察官，實際上就是詐騙公司的三線話務(wù)員，也是整個電信詐騙里非常重要的環(huán)節(jié)。所以詐騙公司，對于三線話務(wù)員的要求很高，警方在搜查犯罪嫌疑人住所時，發(fā)現(xiàn)了一段錄音。
“現(xiàn)在這個案件是我負(fù)責(zé)的，一會兒我問你什么，你只要將對于這個案件，所知道的事情如實匯報，不要有撒謊，隱瞞的行為發(fā)生，明白嗎？”
正是掌握受害人的心理，冒牌的檢察院，也就是三線話務(wù)員，才會詐騙成功。為了最大限度地追回資金，專案組與公安部協(xié)調(diào)，在北京市公安局的大力支持下，迅速開展緊急止付和快速凍結(jié)工作，共凍結(jié)涉案銀行卡9942張，資金余額上億元。檢察機關(guān)也已經(jīng)對有關(guān)責(zé)任人員失職，瀆職行為展開調(diào)查，涉嫌職務(wù)犯罪。
一條QQ留言瞬間騙走80萬！央視起底電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈
由于被騙金額特別巨大，貴州省公安廳成立了專案指揮部，抽調(diào)500多名警力，輾轉(zhuǎn)境內(nèi)外，幾十名騙子終于系數(shù)落網(wǎng)。而在河南省武陟縣，同樣是公司出納的李先生，和楊女士一樣，不久前也中了騙子的圈套，通過短短幾條QQ上的對話信息，在不到兩分鐘的時間內(nèi)，就被騙走了70多萬元。
2016年3月的一天，正在上班的李先生，突然收到了公司同事小陳發(fā)來的QQ信息。
在信息中，小陳通知李先生，說公司總經(jīng)理有急事要傳達(dá)，因此需要李先生，馬上添加經(jīng)理的QQ號碼，因為是第一次添加總經(jīng)理的QQ號，李先生還特意留意了一下這個號碼。
由于是自己同事發(fā)來的信息，而且QQ號碼所顯示的內(nèi)容，并無差錯，李先生便毫不猶豫的添加了這個號碼。而這之后不久，李先生便收到了經(jīng)理發(fā)來的信息。
“他給我發(fā)信息問帳面上還有多少資金可用?！崩钕壬貞浀?。
在獲知公司賬戶上，還有80多萬元后，經(jīng)理通過QQ信息發(fā)來指示，他命令李先生，向一個名叫代總的帳號上轉(zhuǎn)帳。按照經(jīng)理的指示，李先生分兩次將78萬元，匯入了代總的帳號，匯款之后，李先生便通過QQ，向經(jīng)理進(jìn)行匯報，然后經(jīng)理卻一直沒有回復(fù)，為了落實匯款的情況，一個小時之后，李先生撥通了經(jīng)理的電話。電話那頭的回復(fù)，讓李先生瞬間驚呆了。
“我沒有讓你給我轉(zhuǎn)錢啊！”
這起發(fā)生在河南省武陟縣的特大電信詐騙案一經(jīng)發(fā)生，便引起了社會各界的廣泛關(guān)注，由于涉案金額巨大，武陟縣公安局立即抽調(diào)精干精力，組成專案組，全力以赴偵破此案。
通過對涉案銀行帳戶流向，進(jìn)行核查，警方最終查出了這筆巨款的去向。在一個叫代虎的卡上，而當(dāng)警方找到代虎本人時才發(fā)現(xiàn)，他僅僅是用他的身份，辦了一張銀行卡，然后100多塊錢賣給別人，銀行卡賣給誰了他不知道，他都是通過網(wǎng)上賣出的卡。警方注意到，犯罪嫌疑人在實施詐騙后，在不到20分鐘的時間內(nèi)，他們便將這筆78萬元的巨款，迅速轉(zhuǎn)移到39張銀行卡上，已被人全部取走。
根據(jù)警方的調(diào)查，這是一伙經(jīng)驗老道的詐騙團(tuán)伙，他們處心積慮，想盡了一切辦法，用以逃避公安機關(guān)的打擊。
在玉林進(jìn)行調(diào)查的民警們發(fā)現(xiàn)，案發(fā)當(dāng)天，犯罪嫌疑人分別從榆林市區(qū)內(nèi)的16個自動取款機上，取走了32萬元。這個取款的是兩名男性當(dāng)時都是戴著帽子，然后戴口罩，戴帽，騎電動車，在大街小巷自動取款機上取款，盡管這兩名取款人，事先可以進(jìn)行偽裝，但辦案民警，還是通過調(diào)取大量的視頻，最終掌握了他們的去向。在發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的蹤跡后，警方立刻展開行動，一舉將曾慶森，曾慶發(fā)，兩名嫌疑人抓獲。
根據(jù)曾慶森的交代，警方很快便將本案的主犯磨偉峰，與平正芳抓獲歸案，最后另外一名疑犯汪少明也在紹興落網(wǎng)。犯罪嫌疑人磨偉峰交代，他原本是一家煙花廠的工人，在工廠倒閉后，無所事事的他，便打起了詐騙的注意。
當(dāng)警方詢問犯罪嫌疑人 磨偉峰，取款人跟他什么關(guān)系時，他道出詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈上的內(nèi)幕： “取錢的人跟我都不認(rèn)識，通過中介介紹，取到錢后中間人把錢送過來，給他30%的抽水?！?/p>
而他們是怎么找到詐騙對象的呢？這個過程，更讓人匪夷所思。
“他們在網(wǎng)絡(luò)上搜，武陟縣置業(yè)有限公司的資料，然后看哪些人排名靠前，他就是大股東，然后再搜他們辦公室人員的電話，通過辦公室人員，再要出納的電話QQ，在獲取公司的QQ號之后，磨偉峰便以公司老總的身份，聯(lián)系辦公人員進(jìn)行詐騙?！本浇榻B到。
央行打出五招組合拳 電信詐騙“一劍封喉”
2016年9月30日，央行發(fā)布《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，旨在以支付為入口整治貽害民眾的電信詐騙。
具體來看，首先，一個人在同家銀行只能開一個I類賬戶；2、個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，可向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬；3、銀行、支付機構(gòu)在為單位和個人辦理非柜面的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與其簽訂協(xié)議，約定日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；4、同一手機號對應(yīng)同一身份證；5、開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)暫停其所有業(yè)務(wù)。
可以說，央行此次放出的這“五大招”，對日益猖獗的電信詐騙活動可謂“一劍封喉”，將便捷與安全的天平重新扶正，還希望各家機構(gòu)能積極響應(yīng)，相信在大家共同努力下，電信詐騙一定會越來越少。
