11月29日，南都記者曝光了涌太寶高息詐騙系列騙局。在南都曝光當(dāng)日，有投資者發(fā)現(xiàn)又有一家日化高息平臺“瑞銀寶”跑路。而該平臺許諾日收益最高達(dá)80%，要求起投金額為10萬元，即一天可以獲取8萬元收益。目前，該平臺官網(wǎng)和APP均無法打開，且相關(guān)聯(lián)系電話均無人接聽。
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“瑞銀寶”平臺上推出的日化收益率80%的理財(cái)產(chǎn)品。網(wǎng)絡(luò)截圖
南都記者不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，目前，市面上仍有近十家高息平臺在正常運(yùn)營之中。南都記者昨日撥打多家平臺，平臺客服稱能支付高息原因，是投資原油期貨等。此外，有平臺還宣稱可以獲得股市內(nèi)幕信息。
北京中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人、互聯(lián)網(wǎng)金融法律顧問團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人陳云峰向南都記者表示，在資產(chǎn)荒的大背景下，年化收益超過20%都比較少見，一年回報(bào)幾十倍的，基本可以判定為騙局。
失聯(lián)前推出高息產(chǎn)品
“‘ 瑞銀寶’是11月29日晚間失聯(lián)的，我損失了97萬。”據(jù)投資者鄭先生介紹，今年9月份，其在媒體上看到“瑞銀寶”的宣傳廣告，聲稱每天最低收益為2.09%，投資時(shí)間越長，日收益率越高。抱著試一試的想法，鄭先生注冊后投入了10 0元，發(fā)現(xiàn)第二天錢果然到賬了。
此后，鄭先生不斷加大金額，發(fā)現(xiàn)每次錢都能到賬。此后平臺推出的項(xiàng)目收益率越來越高。今年10月10日，鄭先生發(fā)現(xiàn)平臺推出了兩款產(chǎn)品，其中一款為“馬達(dá)加斯加烙鐵礦項(xiàng)目”，項(xiàng)目期限為80個(gè)自然日，日化收益為6.35%，起投金額為5萬元。另一款產(chǎn)品為“巴西B O V E S P A新股合約產(chǎn)品”，項(xiàng)目期限65個(gè)自然日，起投金額為20萬元。此前的經(jīng)歷讓鄭先生覺得該平臺可以信任，于是投資了5萬元參與“馬達(dá)加斯加烙鐵礦項(xiàng)目”，同時(shí)投資了92.4萬元購買了“巴西B O V E S P A新股合約產(chǎn)品”。
但令鄭先生沒想到的是，11月29日平臺不能登錄，且相關(guān)聯(lián)系人全部失聯(lián)。鄭先生投入的97萬元也打了水漂。
“感覺他們都是事先計(jì)算好的，推出的各種不同期限產(chǎn)品，到期日基本差不多，然后在到期日前跑路?！睋?jù)投資者李先生介紹，今年11月20日左右，平臺推出了一款名為法蘭克福主板原始股產(chǎn)品，該項(xiàng)目的起投金額是10萬元，日化收益率為80%，即一天的收益8萬元，不過該項(xiàng)目的期限為10個(gè)自然日，即10天后才能提取。李先生花費(fèi)了30萬元投資該產(chǎn)品，結(jié)果血本無歸。
目前，鄭先生和近30位投資者組成了維權(quán)Q Q群里，記者在群里詢問發(fā)現(xiàn)，近十位投資者投資了“法蘭克福主板原始股產(chǎn)品”，無一人收到許諾的收益。目前，群成員損失約為數(shù)百萬元。
南都記者近日搜索“瑞銀寶”官網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)該平臺官網(wǎng)的確不能登錄。而通過百度快照搜索發(fā)現(xiàn)，“瑞銀寶”官網(wǎng)產(chǎn)品日收益率集中在2.09%-5%之間。此外，公司曾在11月29日發(fā)表聲明稱：“投資者資金未能及時(shí)到賬。原因是很多投資者未能及時(shí)繳納海外項(xiàng)目的補(bǔ)繳稅金，我司將于今晚8時(shí)30分召開緊急會議商討此事盡快給廣大投資者一個(gè)滿意的答復(fù)，會議時(shí)間：20：30至22：0 0，在此時(shí)間段公司暫停下發(fā)收益，具體下發(fā)時(shí)間調(diào)整到明天中午12點(diǎn)開始正常下發(fā)?！?/p>
按照其官網(wǎng)電話，南都記者昨日多次致電“瑞銀寶”，均無人接聽。
投資者提供的營業(yè)執(zhí)照顯示，“瑞銀寶”由深圳市瑞銀寶投資有限公司開發(fā)。記者查詢深圳市瑞銀寶投資有限公司工商資料發(fā)現(xiàn)，該公司注冊資本9900萬元人民幣，注冊地址為深圳市福田區(qū)南園街道世界金融中心A座1808室。經(jīng)營范圍包括從事?lián)I(yè)務(wù)(非融資性擔(dān)保)；受托資產(chǎn)管理(不得從事信托、金融資產(chǎn)管理、證券資產(chǎn)管理等限制業(yè)務(wù))；投資管理；投資咨詢；投資興辦實(shí)業(yè)；經(jīng)濟(jì)信息咨詢；企業(yè)管理咨詢；經(jīng)營電子商務(wù)、國內(nèi)貿(mào)易、貨物及技術(shù)進(jìn)出口服務(wù)。
值得一提的是，多位受損投資者聲稱，深圳市瑞銀寶投資有限公司注冊地址存疑，深圳世界金融中心并不在福田區(qū)，而在羅湖區(qū)。此外，南園街道也沒有世界金融中心。而當(dāng)時(shí)投資者向客服詢問時(shí)，客服解釋是內(nèi)地要一年交一次年度報(bào)表，在香港只要兩年交一次。投資者查詢發(fā)現(xiàn)香港也是一年一檢，客服聲稱公司已經(jīng)在申請審核中。
多家高息平臺仍運(yùn)行
南都記者注意到，盡管“涌太寶”、沛郡資產(chǎn)等多家平臺跑路，目前，市面上仍有近十家高息平臺在運(yùn)行中。
其中，一家名叫“壹諾寶”的公司，承諾綜合日化收益2.06%-6.88%。記者致電公司客服，詢問其有何保障能夠保障這么高的收益，客服人員稱，他們公司已經(jīng)成立兩年了，有專業(yè)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)，投資原油期貨，可以獲取大量收益。記者試圖詢問更多細(xì)節(jié)，結(jié)果對方很不耐煩，最后干脆掛斷了電話。
“壹諾寶”官網(wǎng)稱，“壹諾寶”由深圳萬眾聯(lián)投資管理有限公司、中潤集團(tuán)、新華基金投資等多家大型國有企業(yè)、上市公司共同間接投資成立的綜合金融服務(wù)商，成立于2013年12月，壹諾寶理財(cái)團(tuán)隊(duì)由來自金融、投資、互聯(lián)網(wǎng)、法律等行業(yè)的精英共同組成，依托合作機(jī)構(gòu)在商業(yè)保理、應(yīng)收賬款管理、信用擔(dān)保、股權(quán)投資、并購重組等領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，專注于以互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)為核心資產(chǎn)的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)。
工商資料顯示，深圳萬眾聯(lián)投資管理有限公司成立于2015年5月21日，并非客服人員所稱的兩年前。而按照工商信息中留下的電話，記者撥打后，該電話主人聲稱自己不負(fù)責(zé)“壹諾寶”項(xiàng)目，隨后又表示，自己不是這個(gè)公司的人，記者打錯了。
而另一家承諾日化收益為0.36%-2 .98%公司客服則向南都記者表示，公司之所以能支付那么高的利息，主要是公司有一群理財(cái)高手，每天在股市上收益都在5%以上。該工作人員稱，公司還可以拿到一些上市公司內(nèi)幕消息。
南都記者不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，目前承諾日化收益超過1%的公司市面上還包括“浙江投資”等近10家公司，其中“浙江投資”承諾的日化收益上限達(dá)13.8%。
專家觀點(diǎn)：防詐騙，自律最重要
盡管知道可能面臨被騙，但一些投資者試圖火中取栗。
在一個(gè)“瑞銀寶”投資群中，有一則群公告稱，日化交易平臺基本都是騙子。但是，投資者還是可以參與投資。群公告總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)為，個(gè)人投資不超過5000，不投資超過一個(gè)月的產(chǎn)品。月末月初謹(jǐn)慎投資。投資時(shí)間最好在周一在周四之間。盡管這樣，多位投資者仍然被騙。
“防范風(fēng)險(xiǎn)需要各方面努力，但最重要的是投資者保持自律，保持清醒，不貪圖高收益?！睂Υ?，北京中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人、互聯(lián)網(wǎng)金融法律顧問團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人陳云峰向南都記者表示，在資產(chǎn)荒的大背景下，年化收益超過20%都比較少見，一年回報(bào)幾十倍的，基本可以判定為騙局，投資者應(yīng)高度警惕高收益產(chǎn)品，不要存有僥幸心理。
據(jù)陳云峰介紹，詐騙平臺一般分為主動詐騙和被動詐騙兩種，第一種是從開始就計(jì)劃騙取投資者的資金，第二種則是對自己投資水平太自信，認(rèn)為自己在付給投資者高收益后，還能留取利潤，結(jié)果往往事與愿違。
“在監(jiān)管日趨嚴(yán)厲的今天，平臺再想靠詐騙為生，最終將害人害己。”劉云峰認(rèn)為，平臺也應(yīng)當(dāng)自律。
