12月5日，記者的熱線(xiàn)電話(huà)打進(jìn)幾通來(lái)自外省的投訴電話(huà)，反映寧波一家名叫“泓信在線(xiàn)”P(pán)2P公司信息造假，本息遲遲沒(méi)有到賬，而老板已經(jīng)找不到。
趙先生來(lái)自江蘇蘇州，是這次風(fēng)波的受害投資人之一。11月24日他花了5萬(wàn)元在“泓信在線(xiàn)”APP上買(mǎi)了一款名叫“贏車(chē)寶”的理財(cái)產(chǎn)品，按照9%的年化收益率半個(gè)月就能拿到164.39元利息。
“我對(duì)P2P挺有興趣，之前也買(mǎi)過(guò)其他產(chǎn)品沒(méi)出過(guò)什么問(wèn)題，而且買(mǎi)任何產(chǎn)品之前，我都會(huì)了解他們產(chǎn)品背后的公司實(shí)力，泓信這家P2P的公司據(jù)我了解公司挺有規(guī)模的，看著都很靠譜，而且泓信里的產(chǎn)品都是短期的，把錢(qián)放個(gè)7天、30天就能拿錢(qián)，所以風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也低?！?自認(rèn)為很穩(wěn)妥的投資趙先生怎么也沒(méi)想到，剛買(mǎi)沒(méi)幾天就出事了。
趙先生說(shuō)，最早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的一位投資人告訴大家，他的錢(qián)是在11月24日到期提現(xiàn)，但是到了11月25日還沒(méi)有錢(qián)到賬，該投資人于是聯(lián)系到客服，客服告訴他還需要等待一個(gè)工作日，由于剛好碰上周末，所以直到11月28日再去問(wèn)客服的時(shí)候，客服就推給了運(yùn)營(yíng)工作人員，剛開(kāi)始運(yùn)營(yíng)工作人員態(tài)度很好地回應(yīng)說(shuō)會(huì)跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，后來(lái)就說(shuō)負(fù)責(zé)人找不到了，到了第二天電話(huà)也不接了。
同樣碰到問(wèn)題的還有吳女士。
早在今年3月份她經(jīng)朋友推薦了解到“泓信”P(pán)2P金融產(chǎn)品。通過(guò)了解，她發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品背后有強(qiáng)大的公司背景，也就是浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司，他們有專(zhuān)業(yè)的官網(wǎng)，實(shí)力雄厚還和多家國(guó)企合作，于是就試著投點(diǎn)錢(qián)進(jìn)去。
“我從7月份開(kāi)始買(mǎi)，之前都如約拿到了本金和利息，這讓我慢慢放松了警惕，開(kāi)始越投越多，到現(xiàn)在為止我在里面還有30多萬(wàn)元沒(méi)有拿出來(lái)！”吳女士欲哭無(wú)淚。
記者打開(kāi)“泓信在線(xiàn)”APP，發(fā)現(xiàn)上面的產(chǎn)品正如投資人所言，基本都是以短期為主，以一個(gè)月和7天為主，最多不超過(guò)3個(gè)月，起投金額只需100元。為了吸引新人來(lái)投資，周期為7天的“新手寶”理財(cái)產(chǎn)品年化收益率更是達(dá)到了18%。
“很多人都是吃到了新手寶的甜頭才慢慢開(kāi)始把越來(lái)越多的錢(qián)投在里面，而且短期風(fēng)險(xiǎn)也小。誰(shuí)想到買(mǎi)了沒(méi)幾天，公司會(huì)關(guān)門(mén)呢？”趙先生說(shuō)，這段時(shí)間，他們組了“泓信在線(xiàn)”投資人維權(quán)群，據(jù)統(tǒng)計(jì)，到目前為止，已知有55個(gè)投資人被騙，涉及金額將近200萬(wàn)元。
和趙先生一樣遭遇的很多外地投資人千里迢迢來(lái)到寧波，先是找到APP上顯示的浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在高新區(qū)的辦公地，發(fā)現(xiàn)公司早已人去樓空，于是在公司所在地高新區(qū)報(bào)了案，接著再去位于世紀(jì)東方廣場(chǎng)寫(xiě)字樓上的浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司要說(shuō)法。
變更后大股東疑為失信被執(zhí)行人
那么，一個(gè)P2P互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)怎么會(huì)牽扯出兩家公司呢？這兩家公司又有什么聯(lián)系呢？
“其實(shí)他們?cè)仁峭患夜荆荚谑兰o(jì)東方廣場(chǎng)辦公，后來(lái)‘泓健’分出去了，到高新區(qū)那邊辦公，變成了兩家公司，我們這幾天才知道公司的法人在今年9月1日已經(jīng)變更了?！壁w先生向記者透露，這個(gè)信息是之前公司的一個(gè)“良心”客服告訴他們的。
“良心”客服對(duì)他們說(shuō)，去年他進(jìn)公司的時(shí)候還是“泓信贏商”，“泓信在線(xiàn)”算是它的線(xiàn)上平臺(tái)，辦公場(chǎng)地都在世紀(jì)東方。今年6月份，“泓信在線(xiàn)”要獨(dú)立出去，才搬到高新區(qū)，直到那時(shí)就職人員又簽了“泓信在線(xiàn)”的合同。“良心”客服覺(jué)得奇怪才去查了一下，發(fā)現(xiàn)公司法人已經(jīng)變更，股東也變更了，這時(shí)候“良心”客服感覺(jué)不對(duì)勁就趕緊離職換工作。
趙先生和其他受騙投資人還查到，浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在3個(gè)月前剛完成股權(quán)變更，從浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司控股變?yōu)閮擅匀蝗斯蓶|楊雄穩(wěn)和陳寬榮持有全部股份。變更前的法人代表是沈紹明，2016年9月1日起，變更后的法人代表名陳寬榮，而持有“泓健在線(xiàn)”90%股份的楊雄穩(wěn)疑為失信被執(zhí)行人，也就是大家平常所說(shuō)的“老賴(lài)”。
12月7日下午，記者查詢(xún)“泓信在線(xiàn)”官網(wǎng)（http://www.hongxinol.com/），上面資料顯示，泓信在線(xiàn)是由浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司投資并運(yùn)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺(tái)，成立于2015年12月，注冊(cè)資本5000萬(wàn)人民幣。而浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：泓信資本），在今年9月前，是泓信在線(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的合作出資方，公司注冊(cè)實(shí)繳資本一億元，辦公地點(diǎn)位于寧波市世紀(jì)東方廣場(chǎng)COB甲級(jí)寫(xiě)字樓21層，并擁有2000余平方米的公司自有資產(chǎn)。
“泓信贏商”官網(wǎng)（http://www.hongxincf.com/）資料顯示，“泓信資本”由實(shí)力雄厚的全國(guó)性綜合投資集團(tuán)聯(lián)合金融界專(zhuān)業(yè)人士，共同組建發(fā)起，與中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司、中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司、天津電交所、中國(guó)供銷(xiāo)集團(tuán)、智成融通控股等多家國(guó)有企業(yè)及上市公司合作。
記者在網(wǎng)上查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，今年4月份，泓信在線(xiàn)CEO沈紹明，也就是公司原法人代表，曾接受過(guò)人民網(wǎng)、搜狐等多家媒體采訪(fǎng)，采訪(fǎng)中如是描述這位香菇大王的新身份：“他就是當(dāng)年香菇上市大王：浙江天民菌菇有限公司董事長(zhǎng)。那個(gè)白手起家的80后，那個(gè)浙江慶元的小伙。而如今的他也追隨互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，步入了服務(wù)于解決中小企業(yè)融資困境的平臺(tái)——泓信在線(xiàn)！但是不論如何變，他始終都是他，一直以倡導(dǎo)‘綠色‘為本質(zhì)的沈紹明?！?/p>
然而不知何故，僅隔幾個(gè)月，公司的法人代表卻發(fā)生了重大變更。全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司法人確實(shí)已于今年9月1日起，由沈紹明變成陳寬榮，并由自然人陳寬榮和楊雄穩(wěn)持有全部5000萬(wàn)元股份，其中，楊出資4500萬(wàn)元，占90%。公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目一欄注明為“計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)研發(fā)，信息咨詢(xún)服務(wù)，接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包”等，并特別注明：“未經(jīng)金融等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得從事吸收存款、融資擔(dān)保、代客理財(cái)、向社會(huì)公眾集資等金融業(yè)務(wù)?！?/p>
隨后，記者又在該系統(tǒng)中查詢(xún)浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司的相關(guān)信息，法人代表為俞巍巍，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容有實(shí)業(yè)投資、投資管理、商品信息咨詢(xún)、投資咨詢(xún)、經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)、代辦抵押貸款手續(xù)、自營(yíng)或代理各類(lèi)貨物和技術(shù)的進(jìn)出口。
而在全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單信息查詢(xún)網(wǎng)上，記者輸入楊雄穩(wěn)的名字，看到同名為“楊雄穩(wěn)”的人在2010年就被寧?？h人民法院執(zhí)行50萬(wàn)元欠款，而至今未履行還款義務(wù)。隨后，記者在寧波市企業(yè)信用網(wǎng)上查到，“泓信在線(xiàn)”大股東楊雄穩(wěn)為公司監(jiān)事，信用網(wǎng)上顯示的本人身份證號(hào)與全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單信息查詢(xún)網(wǎng)上同名為“楊雄穩(wěn)”的人所示的身份證號(hào)可見(jiàn)部分相同，由于聯(lián)系不上“鴻信在線(xiàn)”大股東楊雄穩(wěn)，暫時(shí)還無(wú)法求證是否為同一人。
從經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容可以看得出，浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司其實(shí)是沒(méi)有資質(zhì)運(yùn)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，也就是說(shuō)，“泓健”是不能利用P2P平臺(tái)來(lái)向公眾集資。
讓人奇怪的是，該公司官網(wǎng)上顯示的地址依然是變更前的世紀(jì)東方廣場(chǎng)COB寫(xiě)字樓21樓，而客服熱線(xiàn)400-880-5740與“泓信贏商”竟也是同一個(gè)號(hào)碼，這不免令人很容易相信兩個(gè)公司是同一家。
記者試圖撥打該客服熱線(xiàn)，然而一直無(wú)人接聽(tīng)。
趙先生和其他投資人在世紀(jì)東方寫(xiě)字樓找到浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司，然而公司工作人員卻說(shuō)這事兒跟他們公司沒(méi)關(guān)系，他們只能協(xié)助趙先生一群人去報(bào)警。記者也在門(mén)口看到，這家公司的門(mén)口已經(jīng)帖上一則公告，寫(xiě)著“浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司提醒廣大在泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（泓信在線(xiàn)）平臺(tái)投資的客戶(hù)，如若被騙請(qǐng)撥打公安經(jīng)濟(jì)刑偵大隊(duì)電話(huà)進(jìn)行舉報(bào)?！?/p>
“泓信贏商”公司工作人員告訴記者，很早之前公司就要求“泓健”修改掉其網(wǎng)站上有關(guān)“泓信贏商”的信息，然而“泓健”遲遲不修改，導(dǎo)致投資人都以為是“泓信贏商”讓公司陷入被動(dòng)狀態(tài)。
“我們和‘泓健’沒(méi)有關(guān)系，他們9月份也都變更了法人，當(dāng)時(shí)‘泓健’還通過(guò)登報(bào)刊登了變更事宜?！闭f(shuō)著該工作人員向記者出示了一下當(dāng)時(shí)登報(bào)的公告，上面寫(xiě)著：“浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司公司于2016年9月1日變更法人代表及股東，變更前公司所有債權(quán)、債務(wù)、擔(dān)保等所有經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由原法人代表及股東承擔(dān)；變更后所有經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由新法人代表及股東承擔(dān)?！?/p>
趙先生一群投資人情緒激動(dòng)地說(shuō)：“這就是一種欺詐，我們都是看著‘泓信盈商’這個(gè)牌子投的，現(xiàn)在‘泓健’出問(wèn)題了，‘泓信盈商’有不可推卸的責(zé)任！而且今年9月份法人和股東變更根本就沒(méi)有通知我們投資人，報(bào)紙上那塊豆腐干大小的公告誰(shuí)看得到??？APP和官網(wǎng)上都沒(méi)有顯示變更的情況，我們?cè)趺粗?？?/p>
如今再打開(kāi)“泓信在線(xiàn)”官網(wǎng)及APP，上面在12月2日那天公布了一則關(guān)于暫停運(yùn)營(yíng)公告：“本公司于2016年11月30日-12月2日因發(fā)生重大事件，暫停運(yùn)營(yíng)。現(xiàn)所有未滿(mǎn)標(biāo)的，請(qǐng)大家停止投標(biāo)！充值接口也將暫時(shí)關(guān)閉，等待處理通知！”
現(xiàn)場(chǎng)“泓信贏商”的工作人員說(shuō)，公司已經(jīng)請(qǐng)律師控訴泓健公司，該公司已違反《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第五條第三項(xiàng)的規(guī)定。按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方約定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，泓健公司運(yùn)營(yíng)的投資借貸平臺(tái)不再以“泓信”名義運(yùn)行，而該公司直到現(xiàn)在仍在使用“泓信”字樣，這已構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)重?fù)p害了泓信贏商公司的企業(yè)名譽(yù)。
隨后，記者又聯(lián)系到“泓健在線(xiàn)”的運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，對(duì)方表示不知情，給了一個(gè)負(fù)責(zé)人楊雄穩(wěn)的電話(huà)號(hào)碼，而楊雄穩(wěn)的電話(huà)始終無(wú)人接聽(tīng)。
接著，記者向市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)了解案件情況，對(duì)方警員表示事情還在調(diào)查中。如有進(jìn)展會(huì)第一時(shí)間向報(bào)案人反饋。
