3月6日，《投資者報(bào)》記者在網(wǎng)貸天眼的網(wǎng)貸社區(qū)中留意到一篇帖子，《啟贏詐騙團(tuán)伙，你們無路可逃》，隨后記者進(jìn)入該帖子所留的QQ群中，群里的投資者向記者透露了“啟贏詐騙團(tuán)伙”的吸金招數(shù)。
投資人所稱的該團(tuán)伙，先后上線40多家投資網(wǎng)站，信惠邦投、頂峰卓越投資等等，名字不一而足（詳見附表）。投資者小部分投資后會(huì)獲得收益，在追加投資后，一旦想要提現(xiàn)，則要充值更多的資金提升VIP才能提現(xiàn)，而充值的金額往往等于或者高出原本投資額度。幾天之后，網(wǎng)站無法打開，顯示為InvalidHostname。記者就親眼見證其中一家網(wǎng)站——博遠(yuǎn)達(dá)投資從有到無。
為什么有投資者中招呢？其中一個(gè)原因是，這些網(wǎng)站給予投資者的收益實(shí)在是高，博遠(yuǎn)達(dá)投資綜合正常年化收益率高達(dá)30%，這比P2P行業(yè)平均10%的年化收益率高出兩倍。而標(biāo)明日化收益率的平臺(tái)，換算成年化，有的年化收益竟然可以達(dá)到20倍。
據(jù)投資者提供的資料顯示，全國(guó)各地涉及到的投資者已知人數(shù)近200人，涉及金額上千萬元，各地投資者紛紛在當(dāng)?shù)貓?bào)案，部分地區(qū)公安已立案介入調(diào)查。
由于各網(wǎng)站未公布其他聯(lián)系方式，記者只能聯(lián)系在線客服。截至目前，包括博遠(yuǎn)達(dá)等在內(nèi)的網(wǎng)站，記者的留言并未收到任何答復(fù)。
“千人一面”的投資網(wǎng)站
通過對(duì)投資者提供的網(wǎng)站鏈接進(jìn)行一一打開驗(yàn)證，《投資者報(bào)》記者截圖保存了博遠(yuǎn)達(dá)、平安永信、信惠邦投的網(wǎng)站首頁的部分圖片，除了名稱不同，其他部分一模一樣，并且其中一張輪播圖在三個(gè)網(wǎng)站都有使用，背景為兩只手握在一起，寫著“誠信高效安全”“十年風(fēng)控專業(yè)掌舵，百人貸后精英護(hù)航”的字樣。
不僅風(fēng)控“驚人的相似”，就連標(biāo)的信息、收益率也都如同克隆出來的一樣。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有平臺(tái)都以活期標(biāo)的為主，往往標(biāo)明“日化收益率”，從1%到12%不等，換算成年化收益率在100%以上，有的甚至高達(dá)2000%。少數(shù)有標(biāo)明年化收益率的，則高達(dá)20%~30%，比正常的網(wǎng)貸平臺(tái)高出一倍或者兩倍。如此高的年化收益，在真正的網(wǎng)貸平臺(tái)中已經(jīng)絕跡。
此外，無一例外的是，這些網(wǎng)站發(fā)布的標(biāo)的，用途都指向國(guó)內(nèi)外期貨、股票、指數(shù)期權(quán)、股指期貨等高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)。當(dāng)然，同一款產(chǎn)品在幾個(gè)平臺(tái)上都有出現(xiàn)也是有的。
然而，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》第十條第十一款，明令禁止網(wǎng)貸平臺(tái)向借款用途為投資股票、場(chǎng)外配資、期貨合約、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品及其他衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)的融資提供信息中介服務(wù)。
當(dāng)然，這類網(wǎng)站在投資安全保障方面更是聊勝于無。投資者展示給記者的支付頁面顯示，投資款項(xiàng)以支付寶、微信支付、迅付、在線支付等方式流入多家“貿(mào)易有限公司”。雖然網(wǎng)站聲稱有實(shí)施第三方存管，但充值的資金還是進(jìn)入一些“貿(mào)易公司”賬戶。
投資者在發(fā)帖時(shí)稱，以上都是證明這些網(wǎng)站背后有著同一伙人的證據(jù)。并且，這些網(wǎng)站的IP地址多變，從中國(guó)福州、香港到美國(guó)都有，曾經(jīng)被綁定過的域名就是啟贏投資，所以投資者稱其“啟贏詐騙團(tuán)伙”。此外，沒有更多的信息可以調(diào)查到該團(tuán)隊(duì)的具體情況。
目前投資者公布出來的網(wǎng)站，有越來越多的網(wǎng)站打不開，但不排除這些網(wǎng)站以其他名字又重新出現(xiàn)，已經(jīng)深受其害的投資者將其公布出來，希望引起更多的投資者重視。
高息背后的“吸金騙局”
《投資者報(bào)》記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，投資者最初接觸到這些網(wǎng)站，大都來自于QQ群和微信群，通過群里網(wǎng)友（被騙后投資者認(rèn)為這些人是“托兒”）的吹捧，因?yàn)楦呤找媛收T惑而下手，但到網(wǎng)站關(guān)閉了才知道，從一投資，就根本沒有辦法撤出資金。
“我在2017年2月25日從QQ群看到一個(gè)理財(cái)的項(xiàng)目，又有QQ號(hào)加我給我講解叫做上金所的理財(cái)，他說幾天的利息就很高，讓我投資試一下。我在26日轉(zhuǎn)入3萬元投資，到期3天后，我提現(xiàn)系統(tǒng)沒通過，過了幾天網(wǎng)站也打不開了，我才知道被騙了?！币晃煌顿Y上金所的高先生告訴記者。
與高先生直接無法提現(xiàn)不同的是，頂峰卓越的投資者郭先生被騙3萬的經(jīng)歷則充滿套路。2月21日，“因好奇心和投資收益回報(bào)大”，他先在頂峰卓越投資了1000元人民幣，投資1天時(shí)間，一天后收到本金和利息1011元。25日，他再次經(jīng)過該平臺(tái)網(wǎng)站充值15000元，選擇為期5個(gè)自然日的投資項(xiàng)目。結(jié)果，3月3日，到期后發(fā)現(xiàn)全部資金被凍結(jié)。對(duì)此，客服解釋為盜號(hào)問題，需要充值一筆和賬號(hào)里面一樣金額的資金才可以解凍，郭先生照做了。然而，第二天，網(wǎng)站就再也打不開了。
此外，還有一位投資者楊女士通過QQ群了解博遠(yuǎn)達(dá)投資，被騙5.2萬元。2月20日投資，2月23日被踢出QQ群，2月24日聯(lián)系不上客服，2月25日賬號(hào)登錄異常，2月26日APP關(guān)閉無法使用。
海洋億通投資者黃先生前后被騙11萬。2月22日后，經(jīng)陌生人介紹投資了幾次，開始充值的幾百元幾千元都收了回來。等到3月1日，他加大額度充值4萬操作，結(jié)果提不出來了，說是違規(guī)賬號(hào)凍結(jié)，需要充值才能解凍。為了拿回本金，黃先生又按照客服提示充值了7萬元。3月4日該平臺(tái)網(wǎng)站關(guān)閉，才知上當(dāng)受騙。
不一樣的平臺(tái)名稱，但卻一樣的高息夢(mèng)滅結(jié)局。在投資者維權(quán)QQ群中，有越來越多的投資者加入。與此同時(shí)，類似的網(wǎng)站可能已經(jīng)變換面目重出江湖，用高息吸引著更多的人，投資者們需多加警惕。