再一看利率比銀行高很多，把錢存到這里一年下來能賺不少，回家把養(yǎng)老錢都拿來投資，結(jié)果收到幾個月利息后投資公司便關(guān)了門……
李老太的經(jīng)歷也許是發(fā)生在沈陽最具代表性的遭非法集資欺騙上當?shù)拇怼?/p>
而在警方看來：傳單、送油、利率高于銀行等小把戲其實早已露出非法集資跡象。昨日上午，遼寧省公安廳與沈陽市公安局聯(lián)合省、市處置非法集資辦公室等部門在沈陽奧林匹克中心綜合館廣場，開展“防范風險、護航發(fā)展”打擊經(jīng)濟犯罪集中宣傳日活動，總結(jié)非法集資六種典型手法，教您如何快速識別非法集資。
案例：在沈開投資公司騙1040萬獲刑13年半
2014年3月7日，于某伙同張某（在逃）注冊成立鼎啟鑫公司，虛構(gòu)為洛陽兩家公司融資，通過在公司附近的公園、小區(qū)等地發(fā)傳單的方式拉客戶。
他們接收客戶投資一萬元起，承諾高額利息，期限三個月的月利息1.1%，六個月1.15%，十二個月1.2%，每月的18日到20日給客戶返利息。直到洛陽人于某被公安機關(guān)抓獲，自2014年5月至11月，鼎啟鑫公司吸收存款涉及164人，簽署合同277份，尚未歸還合同本金1040萬元。李老太就是其中一名被害人。
近日，沈陽市中級人民法院一審判決，于某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑五年，罰金五萬元；與此前判決作出的有期徒刑十三年、并處罰金人民幣十萬元并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十三年六個月，并處罰金人民幣十五萬元。
偵查機關(guān)扣押的贓物汽車一臺，依法處理后所得價款按比例返還各被害人，不足部分責令被告人于某退賠。
非法集資由房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向理財、擔保、P2P
數(shù)據(jù)顯示，2015年遼寧各市上報各類涉嫌非法集資案件及線索65件，涉案金額近18億元，涉及人數(shù)近5000人，非法集資從房地產(chǎn)等行業(yè)逐漸轉(zhuǎn)向投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域。
數(shù)據(jù)顯示，涉眾型經(jīng)濟犯罪活動全省公安機關(guān)立案200余起，其中涉及河北、江蘇等多省特大跨省非法集資2起案件，沈陽華玉黃金、大連孔凡通等4起重大案件被公安部列為部督案件。
全省公安機關(guān)搗毀地下錢莊20余個，抓獲犯罪嫌疑人40余人，核查可疑交易賬戶1000余個，核查涉案資金高達2000億人民幣。
沈陽經(jīng)偵支隊總結(jié)非法集資六種典型手法
1.假冒民營銀行的名義。借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或者吸收存款。
2.非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務(wù)為名。主要有兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品，另一個是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔保非法吸收資金。
3.打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號。假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新科技等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙市民向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。
4.打著“養(yǎng)老”的旗號。有兩個突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年人“加盟投資”。另一個是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。
5.以高價回購收藏品為名。以毫無價值或者價格低廉的紀念品、紀念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定的時間后高價回購，引誘市民購買，然后攜款潛逃。
6.假借P2P名義。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借款平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾存款，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
如何快速識別
1.看融資合法性
合法的融資應(yīng)得到有關(guān)部門批準。發(fā)行股票要得到中國證監(jiān)會批準，應(yīng)當在股票交易所交易；銷售保險要得到中國保監(jiān)會批準獲取代理人資格；發(fā)行債券（包括政府債券、金融債券、債券），要得到財政部批準或中國銀監(jiān)會批準。
2.看宣傳方式
是不是通過推介會、傳單、手機短信等獲取的集資信息，或者親戚朋友同事轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)告的信息，包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向市民擴散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。
3.看經(jīng)營模式
投資回報有哪些？有沒有實體項目？為什么不向銀行貸款？集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明？獲取利潤的途徑是什么？沒有項目或者虛構(gòu)項目，甚至劣質(zhì)項目都蘊含著巨大風險，市民要注意。
4.看參與集資主體
是不是誰都可以參與，對不特定對象來者不拒？這個時候，也要小心。