上海警方搗毀藏匿于山東聊城的虛假貸款犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人31人。上海金山公安分局供圖
在網(wǎng)上辦貸款，先要審核費，再要中介費、返點費，你多半是遇到騙子了。
在不到半年時間內(nèi)，一犯罪團伙在全國作案1300余起，詐騙金額超400萬元。他們先花錢進入各種投資、炒股微信群，發(fā)布代辦信用卡和貸款廣告；再用一款集合銀行信用卡申領(lǐng)通道和小貸公司貸款通道的自制App，迷惑辦理貸款受害人，進而騙取各種名目的代收費用，最終以受害人資料審核通不過而結(jié)束。
6月12日，澎湃新聞記者從上海市公安局金山分局獲悉，上海公安機關(guān)經(jīng)過近2個月的縝密偵查，偵破了這起特大系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，搗毀一個藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人31名，涉案金額400余萬元。
打完數(shù)千元中介費，被告知審核資料通不過
2017年3月30日，上海市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報案，稱其通過“微信好友”辦理貸款被騙4000余元。
陳先生告訴民警，今年1月初，微信有人加他好友，說是可以提供貸款業(yè)務(wù)。
3月25日，陳先生向?qū)Ψ阶稍冝k理貸款所需材料，對方便讓陳先生將其身份證、銀行卡拍照發(fā)過去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，并事先支付58元材料費作為審核額度費用。
陳先生按要求寄材料、支付了58元后，次日，對方告訴陳先生可以貸款65000元，但是要支付7%的中介費即4500元。陳先生又匯給對方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對方。
可當(dāng)錢款匯過去一小時后，對方又說資料審核沒通過，貸款額度太高，需要用他們公司的設(shè)備做一個人臉識別才可以提款。兩天后，陳先生收到了對方寄來的設(shè)備，按照步驟操作，但貸款仍未批下來，再次微信詢問對方后也沒得到回復(fù)。此時，陳先生才意識到上當(dāng)受騙，于是向警方報案。
赴山東聊城抓捕31人
接報后，經(jīng)過初步偵查，民警發(fā)現(xiàn)，在同一時段內(nèi)，金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)新農(nóng)地區(qū)及上海其他區(qū)發(fā)生多起同類案件，極有可能系同一伙犯罪分子作案。
上海市公安局刑偵總隊立即指導(dǎo)金山分局抽調(diào)精干警力成立“3.30”專案組，依托市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心開展偵查。
通過回訪被害人及調(diào)查走訪，專案組偵查員發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙作案時間從2016年11月至2017年4月，涉及全國多個地區(qū)1300余起案件，初步估計涉案總金額在400余萬元，團伙成員極有可能在山東聊城。
在山東警方的大力配合下，專案組查明，位于聊城某寫字樓的一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。
5月25日上午，專案組在聊城警方的支持下，在聊城東昌府區(qū)的兩處窩點抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，當(dāng)場繳獲涉案電腦硬盤3塊、贓款30余萬元及大量賬本、公民個人信息，凍結(jié)涉案贓款72萬元。
以平板電腦和pos機做掩護
經(jīng)初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來，組織業(yè)務(wù)員以辦理貸款為名，通過虛構(gòu)信用材料、收取包裝費，返點費，快遞POS機、平板電腦等手法，先后騙取現(xiàn)金400余萬元的犯罪事實。
據(jù)肖某供述，其事先定制了一款A(yù)PP，整合了十幾家銀行的申領(lǐng)信用卡的通道和十多家銀行及小貸公司的貸款通道，安裝在平板電腦或POS機中，然后指使公司員工通過網(wǎng)絡(luò)購買等方式進入各種投資、炒股微信群，在群里發(fā)布代辦信用卡和貸款的廣告。
“每個業(yè)務(wù)員都有上百個這樣的微信群?！苯鹕椒志中虃芍ш犆窬蛴浾呓榻B，“他們用隨時可以放貸來誘惑受害人。”
如果有客戶咨詢，員工就讓客戶提供身份證等個人信息，然后在APP中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，并拍成小視頻給客戶，內(nèi)容主要是客戶的名字、卡號及貸款或者可提現(xiàn)的金額、利率、還款方式等。
在取得客戶信任后，員工再以運輸費、代收費等名目收取3000至4000元不等的費用，然后寄給客戶一個平板電腦或者智能POS機?？蛻羰盏胶蟛荒苜J款并提出疑問時，員工即不予理睬。
既然已詐騙得手，為何還要寄平板電腦或者智能POS機？肖某的員工稱，他們每月的工資是底薪加提成，而提成是根據(jù)業(yè)務(wù)員推銷掉多少平板電腦或者智能POS機來計算的。
肖某則供述，這樣做既方便計算員工提成和管理，也是為了給被害人制造收取費用是用于購買平板電腦或者智能POS機的假象，以期逃避法律制裁。
警方：收取中介費的貸款基本是詐騙
目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進一步偵查之中。
警方提醒廣大市民，不要輕信網(wǎng)絡(luò)或者自媒體發(fā)布的貸款信息，凡是以中介費、包裝費、返點費等各種名目事先收取費用的基本上就是詐騙。因為正規(guī)的貸款公司，這些費用都會在貸款發(fā)放時扣除。
市民們確實需要貸款的，可以到銀行或?qū)嶓w貸款公司貸款，如需到網(wǎng)絡(luò)貸款公司進行貸款的，一定要選擇有正規(guī)網(wǎng)站備案，在工商部門有登記的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，切莫陷入那些所謂的低門檻放貸陷阱，以免上當(dāng)受騙。