近日，一個(gè)名叫“聚寶金融集團(tuán)”的機(jī)構(gòu)，通過(guò)高額回報(bào)加上傳銷模式，在不到一年的時(shí)間里，從全國(guó)不計(jì)其數(shù)的投資人手中卷走了億萬(wàn)資金，隨后人間蒸發(fā)。在深挖“聚寶金融”背后亂象的同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)，歷年來(lái)類似的金融投資詐騙案不在少數(shù)，甚至不少案例的操作手法都極其相似，聚寶金融并非個(gè)案。
?
從“聚寶金融”以及類似的案例中，我們可以找到很多相同或相似之處。
?
1、高額回報(bào)。此類案件大都以高額利息或者利潤(rùn)作為誘餌，打著電子商務(wù)、融資、基金原始股、資本運(yùn)作等各種幌子。
?
不管打著什么旗號(hào)，根據(jù)中國(guó)禁止傳銷條例，只要同時(shí)具備以下三個(gè)條件，就可以認(rèn)定為是傳銷：第一，繳納入門費(fèi)，取得加盟資格的；第二，發(fā)展下線，形成上下級(jí)層級(jí)的關(guān)系的；第三，通過(guò)直接或者間接發(fā)展下線，可以獲得返利的，并且團(tuán)隊(duì)計(jì)酬的。
?
2、包裝手法上。通過(guò)在各地的金融博覽會(huì)上亮相，或者召開(kāi)巡回講座來(lái)擴(kuò)大知名度；通過(guò)各種方式把自己包裝成非常正規(guī)的公司，一般都坐落于繁華地段的高端寫字樓，有些經(jīng)常組織去國(guó)外旅游，讓投資者相信這是一家有實(shí)力的公司；制造絕大部分人已經(jīng)有穩(wěn)定收益的假象，讓投資者掉以輕心，不會(huì)去認(rèn)真核查公司以及外匯交易的真實(shí)性。由于中國(guó)的眾多投資者投資知識(shí)匱乏，容易被誘惑從而作出非理性投資。
3、披著合法外衣。通過(guò)工商注冊(cè)，給自己披上一層合法的外衣，然后建立自己的實(shí)體店或者網(wǎng)站。并聲稱自己取得了外國(guó)的金融牌照，并以此為證，向投資者證明自己是有資質(zhì)和能力的正規(guī)投資機(jī)構(gòu)。其實(shí)，這些所謂獲得外國(guó)金融牌照在國(guó)內(nèi)有工商注冊(cè)的公司，往往只是虛設(shè)或是皮包公司，一有風(fēng)吹草動(dòng)，操盤手馬上就逃往國(guó)外。
此外，據(jù)了解，國(guó)外的情況跟國(guó)內(nèi)很不一樣。在澳大利亞、美國(guó)、日本和歐洲等國(guó)，外匯市場(chǎng)是自由市場(chǎng)，所以一個(gè)公司獲得金融牌照的難度并不大。但是國(guó)內(nèi)目前還沒(méi)有開(kāi)放外匯市場(chǎng)，唯一正規(guī)、合法的投資渠道只有銀行的外匯投資平臺(tái)。即使那些國(guó)外的大牌外匯經(jīng)紀(jì)公司，也只能以設(shè)立辦事處的名義悄悄進(jìn)入中國(guó)，但是不能開(kāi)展實(shí)質(zhì)性的外匯業(yè)務(wù)。
?
網(wǎng)上交易保障中心提醒廣大投資者，當(dāng)面對(duì)市場(chǎng)上五花八門的投資項(xiàng)目和機(jī)構(gòu)的時(shí)候，應(yīng)仔細(xì)甄別，切勿輕信“高額回報(bào)”。
首先，應(yīng)到工商局查詢企業(yè)的基本信息資料，了解企業(yè)的基本情況，尤其要看企業(yè)是否具有相關(guān)金融許可經(jīng)營(yíng)的資質(zhì)。如果沒(méi)有這類資質(zhì)，那么該企業(yè)的行為可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)、非法吸收公眾存款或者集資詐騙；
此外，通常的詐騙手法，往往打著環(huán)保、科技等產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的幌子，并且對(duì)投資者許諾固定的高額回報(bào)并鼓勵(lì)發(fā)展下線客戶，這時(shí)，投資者一定要提供警惕，因?yàn)樵撏顿Y極有可能是一個(gè)騙局；
如果有條件，還可以到現(xiàn)場(chǎng)查看公司的辦公地點(diǎn)是否與工商登記的一致，并且盡可能了解具體項(xiàng)目的運(yùn)作情況，如果發(fā)現(xiàn)公司根本不存在工商登記上顯示的地址，或者沒(méi)有具體的運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目，則很有可能涉嫌金融詐騙。
?
