近一段時(shí)間，資本市場(chǎng)很火，各種騙子和犯罪分子也沒閑著，積極尋找機(jī)會(huì)“大撈一把”，非法集資犯罪案件呈爆發(fā)式增長(zhǎng)，犯罪手法更加高明、花樣翻新，給眾多投資者造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。
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目前，非法集資主要發(fā)生在以下幾個(gè)領(lǐng)域：
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一是投資理財(cái)，披著合法外衣欺騙老百姓。在商業(yè)鬧市區(qū)，租用高檔寫字樓，門面豪華，一般有工商登記的合法身份，名稱和業(yè)務(wù)與金融密切相關(guān)，但卻普遍存在超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品等情況。
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二是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
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?? 三是境外投資，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
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?? 四是“養(yǎng)老”投資，這個(gè)有兩個(gè)突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。
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網(wǎng)上交易保障中心提醒，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。投資過程中，既要考察有關(guān)企業(yè)是否合法注冊(cè)，也要分析其承諾的高額回報(bào)是否合理，更要考察其吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，不要被其耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目，特別是資金實(shí)力和高額的注冊(cè)資本所迷惑。
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公眾需警惕以下8種情況，以防范被非法集資忽悠。
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1.要看公司資質(zhì)，明顯超出公司注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資格、頻繁變換公司及投資項(xiàng)目名稱，這樣的公司提供的產(chǎn)品要警惕；
2.許諾超高收益率；
3.以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場(chǎng)或即時(shí)交付本金即給予部分提成、分紅、利息；
4.在街頭、超市、商場(chǎng)等人群流動(dòng)、聚集場(chǎng)所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告，尤其以老年人為主要招攬對(duì)象；
5.在發(fā)放的宣傳單上印制中央領(lǐng)導(dǎo)同志照片、所謂的領(lǐng)導(dǎo)講話、重要會(huì)議文件內(nèi)容，用以證明所推銷的投資、理財(cái)項(xiàng)目受國(guó)家支持；
6.慫恿群眾將個(gè)人房產(chǎn)進(jìn)行抵押，獲取銀行貸款后投資所謂“項(xiàng)目”或“理財(cái)產(chǎn)品”；
7.招攬群眾參加在賓館、飯店、寫字樓舉行的“投資”推介會(huì)；
8.通過群發(fā)短信、電話等通訊方式推銷“投資項(xiàng)目”、“理財(cái)產(chǎn)品”。
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