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?nn　　“賬上的700萬沒了！”去年12月12日中午1時(shí)許，黃岡市農(nóng)業(yè)銀行商城分理處的呂某發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題時(shí)，當(dāng)即腿發(fā)軟?；琶χ?，他立即找上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)反映了這一重大情況。當(dāng)日下午4時(shí)，呂某及其領(lǐng)導(dǎo)到黃岡市公安局報(bào)案稱：“該行員工呂某因操作失誤，中午1時(shí)許發(fā)現(xiàn)，辦理存款時(shí)誤將7萬元輸入成700萬元，并將資金存入到戶名為‘豐英’的農(nóng)業(yè)銀行金穗借記卡上，但隨后，該筆資金迅速被人異地支取?！笔潞笳{(diào)查得知，這 700萬元是被犯罪分子詐騙走了。這場(chǎng)有預(yù)謀的信用卡詐騙案于去年11月下旬開始籌劃。無業(yè)人員郭某能利用銀行個(gè)人賬戶為他人虛開大額存單（俗稱“顯賬”），他的這個(gè)能耐被湖北某置業(yè)發(fā)展有限公司法人顧某看中。顧某找到郭某說，自己正在重慶江津市開發(fā)渝西半島還建樓工程，急需1000萬元的“顯賬”資金，想請(qǐng)郭某幫忙疏通關(guān)系，為其辦理700萬元“顯賬”資金。為達(dá)到辦理“顯賬”的目的，郭某找到社會(huì)閑散人員杜某，杜某則找到他的一個(gè)熟人———銀行信用卡部職工豐某，豐某推薦了同事呂某。各方人員聯(lián)絡(luò)到位后，郭某在武漢將事先準(zhǔn)備好的農(nóng)行金穗銀聯(lián)借記卡交給顧某，開戶名為“豐英”，并告知顧某該卡的密碼，要求顧某將幫他辦理“顯賬”的好處費(fèi)直接打到“豐英”的卡上。去年12月2日，顧某以他人名義向“豐英”卡上匯款1萬元，作為郭某等人為其辦理“顯賬”業(yè)務(wù)的好處費(fèi)。去年12月5日，顧某又按約定分兩次在“豐英”賬戶上存入4.5萬元作為辦理“顯賬”的好處費(fèi)，加上之前的1萬元，共計(jì)5.5萬元。而此后的12月5日、10日，郭某、杜某及豐某三人先后前往重慶監(jiān)督顧某，以防止顧某將巨額“顯賬”取走。12月11日，杜某打電話給熟人黃某，叫他以“豐英”的名義填寫一張7萬元的存單給呂某。12月12日中午，顧某要求“顯賬”，郭某遂打電話通知在黃州的呂某，要他趕緊將700萬元存入到“豐英”的銀行賬戶上。呂某按照他們的要求，在電腦操作時(shí)輸入700萬元。“顯賬”成功后，呂某即電話告訴豐某，豐某和杜某馬上通知顧某。令呂某、豐某、郭某及杜某意想不到的是，因貪圖顧某區(qū)區(qū)幾萬元的好處費(fèi)，就掉入顧某為他們?cè)O(shè)立的一個(gè)深深的陷阱中去。nn　　“顯賬”是幌nn　　“鴛鴦卡”澳門套走700萬nn　　顧某借著第一次給郭某等人好處費(fèi)時(shí)取得了“豐英”的銀聯(lián)卡，就伙同另一犯罪嫌疑人王某，一起從武漢啟程來到廣州。一到廣州，顧某立即馬不停蹄地造假。他拿著王某的照片，在廣州找了處辦假證件的窩點(diǎn)，給王某做了兩張假身份證，一張化名為“豐英”，為作案時(shí)使用；一張化名“王連秋”，為作案后逃避追捕使用。此外，顧某還偽造了一張假的“豐英”農(nóng)行金穗銀聯(lián)卡。隨后，顧某將兩張假身份證和“豐英”農(nóng)行金穗銀聯(lián)卡一齊交給王某，并告知王某該卡的密碼。自己手中則拿著一張假卡，以對(duì)付郭某等人。王某遂立即起身前往澳門等消息，待錢到卡上后，迅速在澳門刷卡取款。為把700 萬元資金順利詐騙到手，疑犯顧某還與王某唱起雙簧。在王某守在澳門準(zhǔn)備套款時(shí)，顧某自己則回到重慶，繼續(xù)演戲給杜某、郭某、豐某三人看，跟他們談為重慶工地“顯賬”的事。在重慶期間，顧某熱情款待郭某等三人的同時(shí)，盡量不讓他們?nèi)フ{(diào)查江津還建樓工地施工情況。得到黃州呂某700萬元到賬的消息后，顧某自己拿著克隆的“豐英”金穗借記卡，前往重慶一家銀行查詢，并通知遠(yuǎn)在澳門的王某，叫他用手中的真卡迅速取款。王某得到消息后，立即通過中國銀聯(lián)的POS機(jī)，分兩次從“豐英”的卡上刷卡消費(fèi)688萬澳門幣（折合696.4624萬元人民幣），整個(gè)套現(xiàn)過程只有短短17分鐘，詐騙成功后，顧某則立即逃走。王某兩次均是用借記卡在澳門“神燈”珠寶行進(jìn)行刷卡消費(fèi)，其中一次購買價(jià)值348萬澳門幣的“金表”，另一次購買價(jià)值340萬澳門幣的“珠寶。然后，他將688 萬澳門幣的珠寶回當(dāng)給“神燈”珠寶行，“神燈”珠寶行則以645萬港幣將珠寶收回，并將645萬港幣交王某帶走。隨即，王某將其中一部分港幣兌換成150 萬元人民幣，通過珠海賬戶償還欠閆某的借款，將其中350萬元港幣揮霍掉，將剩下99萬元港幣和50萬元人民幣藏在黑龍江老家。nn　　資金還在路上走nn　　珠寶行里“搶”走700萬nn　　接案后，銀行只知道700萬元資金是從“豐英”的銀聯(lián)卡上轉(zhuǎn)走的，至于是被何人轉(zhuǎn)走，轉(zhuǎn)到何處，以什么方式轉(zhuǎn)走都一概不知。當(dāng)晚，警方得到反饋消息，銀行通過銀行卡網(wǎng)絡(luò)查清，“豐英”卡上的700萬元資金是在當(dāng)天下午1時(shí)至1時(shí)17分之間從澳門“神燈”珠寶行被人分兩筆刷卡消費(fèi)的。警方還了解到一條十分重要的信息，這兩筆交易資金目前已從銀行系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)終端切割到中國銀聯(lián)的計(jì)算機(jī)終端上，由中國銀聯(lián)將這筆資金支付給澳門“神燈”珠寶行。但由于這筆資金是按國際業(yè)務(wù)方式支付，所以暫時(shí)還沒有到澳門“神燈”珠寶行的賬戶上。警方通過對(duì)案件的分析，當(dāng)即決定與公安部經(jīng)偵局情報(bào)對(duì)策處取得聯(lián)系，請(qǐng)求以公安部的名義先通知中國銀聯(lián)暫不將這筆資金支付給澳門“神燈”珠寶行。當(dāng)天，上海中國銀聯(lián)總部對(duì)這筆696.4624萬元人民幣的結(jié)算資金予以凍結(jié)。從目前來看，暫時(shí)受損的應(yīng)該是澳門“神燈”珠寶行。因?yàn)?，犯罪嫌疑人在銀行和珠寶行之間打了個(gè)時(shí)間差。n n　　一一戳穿假面