金融領(lǐng)域反洗錢責(zé)任重大 央行監(jiān)查權(quán)下放派出機構(gòu)
作者: 文章來源: 人民日報 本站發(fā)布時間:2006-10-30 00:00
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????貪污賄賂犯罪及金融犯罪的違法所得,被確定為重點監(jiān)控對象。nn 貪污、洗錢、外逃是一個鏈條,但如果金融機構(gòu)工作人員忠于職守,這個鏈條就有可能被斬斷。nn 委員建議,金融機構(gòu)玩忽職守導(dǎo)致洗錢后果的,將追究其刑事責(zé)任。nn 賦予派出機構(gòu)監(jiān)督檢查權(quán)nn 10月27日第三次審議并有望通過的反洗錢法草案,賦予反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)監(jiān)督檢查的權(quán)力。這一規(guī)定有利于反洗錢行政主管部門更好地履行反洗錢的監(jiān)督管理工作。 nn 反洗錢法二次審議稿規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況實施監(jiān)督、檢查,對可疑交易活動實施行政調(diào)查,對違法行為給予行政處罰。nn 在現(xiàn)實情況中,國務(wù)院反洗錢行政主管部門為中國人民銀行。上次審議時,有的常委會委員和部門提出,上述職權(quán)都由國務(wù)院反洗錢行政主管部門行使,難以完全適應(yīng)實際情況;其中有些職權(quán)由其派出機構(gòu)行使,比較切合實際。nn 全國人大法律委員會副主任委員王以銘說,法律委員會經(jīng)同預(yù)算工作委員會、國務(wù)院法制辦和中國人民銀行研究,建議在反洗錢法草案中新增規(guī)定:國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)可以在反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi),對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督、檢查;省一級派出機構(gòu)可以履行反洗錢行政調(diào)查職責(zé);經(jīng)反洗錢行政主管部門授權(quán),其設(shè)區(qū)的市一級以上的派出機構(gòu),可對金融機構(gòu)違法行為給予行政處罰。nn 金融機構(gòu)玩忽職守可處重罪nn 所謂“洗錢”,就是指將嚴(yán)重犯罪的違法所得及其收益清洗為表面合法所得的行為。洗錢活動具有嚴(yán)重的社會危害性,已成國際公害。據(jù)一些國際組織和專家估計,現(xiàn)在世界上每年的洗錢數(shù)量大約相當(dāng)于世界經(jīng)濟總量的2%至5%。nn 中國人民銀行發(fā)布的《2005中國反洗錢報告》透露:2005年,我國反洗錢監(jiān)測分析中心共移交可疑交易線索533份,涉及人民幣793.51億元;中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機關(guān)和其它部門成功破獲洗錢及相關(guān)案件50余起,涉案金額折合人民幣上百億元。nn 在這次常委會分組審議時,全國人大常委會委員南振中說,貪污、洗錢、外逃是一個鏈條,但如果金融機構(gòu)工作人員忠于職守,這個鏈條就有可能被斬斷;如果金融機構(gòu)工作人員玩忽職守,一些貪官就有可能通過洗錢轉(zhuǎn)移資金,達到攜款潛逃的目的。nn 南振中分析認(rèn)為,三次審議稿第三十二條對金融機構(gòu)玩忽職守行為的懲處力度偏輕,比如有“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的”,“未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的”等行為,致使洗錢后果發(fā)生的,僅僅處以50萬元以上200萬元以下罰款。nn 他建議對第三十二條所列行為加以區(qū)分:沒有發(fā)生嚴(yán)重后果的,按照第三十二條的規(guī)定懲處;導(dǎo)致公共財產(chǎn)或者國家與人民的利益遭受重大損失的,應(yīng)該依照玩忽職守罪,處三年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處三年以上七年以下有期徒刑。 nn 反洗錢最有效的是法律措施nn 反洗錢最有效最重要也最為基礎(chǔ)性的手段便是法律措施。nn 據(jù)了解,根據(jù)全國人大立法規(guī)劃的要求,2004年3月23日,正式成立了由全國人大預(yù)算工委牽頭組織,由中國人民銀行、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、外交部、財政部、海關(guān)總署等18個部門參加的反洗錢法起草領(lǐng)導(dǎo)小組和起草工作小組,各部門負(fù)責(zé)人組成領(lǐng)導(dǎo)小組,各部門有關(guān)法律起草人員組成工作小組,制定通過了起草工作計劃,反洗錢立法工作正式啟動。nn 全國人大常委會委員林強在分組審議中說反洗錢法草案經(jīng)過一審和二審以后,條款的安排和草案的具體內(nèi)容,更加科學(xué)、更加合理,也有較強的可操作性。nn 他提出,草案將洗錢活動定為“掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動”,也就是說,洗錢罪的上游犯罪具體為這幾個領(lǐng)域里的犯罪。《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》第四條,則把洗錢罪的范圍擴大到所有有經(jīng)濟收益的犯罪。nn 為了加大對犯罪分子的打擊力度,林強建議將洗錢罪的上游犯罪范圍擴大到所有產(chǎn)生經(jīng)濟收益的犯罪??刹扇《x式和列舉式相結(jié)合的方法,明確洗錢罪的具體范圍。nn
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